Новая афера при трудоустройстве! Кредит, долг, тюрьма

Согласно статистике, 18 % вакансий от общего объема в России имеют мошеннический характер. И если не быть настороже, можно очень легко нарваться на аферистов и вместо хорошей должности и зарплаты заполучить массу проблем, например таких, как… огромный долг в несколько десятков, а то и сотен тысяч рублей или даже уголовное наказание, причем за действия, которые вы не совершали!

Предъявите ваш паспорт!

Финансовый кризис, сокращения и снижение зарплаты вынудили многих людей начать поиски новой работы. И мошенники решили воспользоваться этой ситуацией, используя схему с трудоустройством для получения документов потенциальных соискателей и рассчитывая на их юридическую безграмотность. Ведь получив их, они могут проворачивать самые различные махинации. А отвечать за все действия будет… правильно, истинный владелец паспорта! Сканы документов являются настолько ценными и нужными для многих, что даже существуют такие услуги на черном рынке интернета, как их продажа и покупка.

Одними из немногих попавшихся на этой схеме мошенников являются мать и сын Лебедевы в городе Иваново, которые при «трудоустройстве» брали паспортные данные у соискателей и оформляли на них кредит без их ведома. За три года было обмануто 116 жертв, а аферисты заработали более 3,5 млн рублей. Люди оказались не только должны банку, но еще и должны были уплатить огромную пеню за просрочку платежей. А сколько еще аферистов, которых правоохранительные органы не смогли поймать? И сколько пострадавших из-за них? И вы тоже можете попасться к ним на крючок. Поэтому стоит знать, как действуют мошенники, как их распознать и как защититься.

Схема работает следующим образом. На собеседование просят явиться не только с резюме и дипломами с сертификатами, но также обязательно захватить свой паспорт, а иногда даже еще и другие документы, такие как СНИЛС, ИНН. Вакансия может быть любой. Однако обычно это место, на которое может претендовать много людей, например, курьер, грузчик, разнорабочий, продавец и т.д.

На собеседовании вас не только расспросят о ваших навыках, но еще попросят заполнить анкету, в которой надо будет обязательно прописать ваши паспортные данные, а также сделают ксерокопии или сканы ваших документов, пояснив, что это требуется для службы безопасности либо, бросив короткую фразу «у нас так заведено». А через несколько дней «работодатель» сообщает, что, увы, вы ему не подходите. Или же благополучно забывает о вас. То, что ему надо, он уже получил. Персональные данные и сканы документов – вот главная цель таких «работодателей».

Для чего мошенникам нужны ваши документы

Использовать ваш паспорт могут для следующих целей:

  • Взятие кредита на ваше имя. Мы уже писали ранее о том, как мошенники берут займы и кредиты на чужой паспорт. Итог один – аферисты с деньгами, а вы с огромным долгом и с испорченной кредитной историей!

  • Проведение различных мошеннических сделок, где будет фигурировать ваше имя, например, закупка большой партии товара без ее оплаты.
  • Отмывание денег.
  • Изготовление поддельного паспорта с вашими данными.
  • Жульничество на игровых сайтах.
  • Регистрация «липовой фирмы», которая будет проводить незаконные действия.
  • Аренда недвижимости с последующим обманом.

Это далеко не полный перечень тех действий, которые мошенники могут провернуть, используя ваш паспорт. Как владелец документа, который будет фигурировать в их махинациях, вы будете нести ответственность, вплоть до уголовной. И не факт, что вы сможете доказать свою непричастность. Не проще ли предупредить такую ситуацию и не давать свои документы всяким прохиндеям?

Как предостеречься от мошенников

Перед тем, как отсылать свое резюме очередному работодателю, соберите как можно больше информации о компании: что за фирма, как давно работает, имеются ли и городские номера, а не только мобильные, что свидетельствует о наличии офиса, есть ли отзывы от предыдущих работников и какие они, и т.д. Благо интернет позволяет все это сделать. Уже на этом этапе можно легко вычислить мошенников, так как нередко бывает, что по месту указанного адреса располагается вовсе не фирма потенциального «работодателя», а совсем иная компания.

На самом же собеседовании вас должно насторожить следующее:

  1. Офис расположен в неприглядном месте, полупуст и невзрачен: минимум техники, мебели, предметов интерьера. Зачем мошенникам лишний раз тратиться, тем более что через пару недель офис будет закрыт? Верно, незачем. Поэтому полупустой офис должен вызвать у вас подозрения.
  2. В приемной много соискателей, а сами работодатели то и дело отвечают на звонки людей, звонящих по поводу работы. Нет, это вовсе не признак отличного рабочего места, раз на него столько претендующих. Наоборот, такой конвейер должен вас насторожить. Мошенникам нужно как можно больше жертв, поэтому они подают десятки различных вакансий с минимальными требованиями, чтобы обеспечить поток людей.
  3. Анкета вызывает недоумение. Например, в ней практически нет вопросов по поводу вашего опыта, навыков и предыдущих мест работы, зато есть вопросы, касающиеся материального положения, регистрации, наличия кредитов.
  4. На ваши вопросы вам отвечают кратко и неохотно, а при настойчивости начинают грубить.
  5. Прямо на собеседовании требуют предоставить пакет документов (паспорт, СНИЛС, ИНН), которые совсем не обязательны, да еще и делают их ксерокопии.

Если у вас сразу на собеседовании требуют полный пакет документов, покидайте его. Перед вами мошенники. У вас его могут взять только при устройстве на работу, но никак не при собеседовании. И ни в коем случае не давайте делать сканы или ксерокопии, переписывать данные. Ссылайтесь на Федеральный закон «О персональных данных» и отказывайтесь. Если у вас требуют только паспорт, тоже не стоит расслабляться. Да, некоторым компаниям нужны данные паспорта, чтобы проверить вас через службу безопасности. Но такое практикуется только в серьезных фирмах при трудоустройстве на ответственную должность. И в таком случае компания выдает соискателю справку о том, что были получены копии документов, содержащих персональные данные, и с указанием, для каких целей они требуются. В ином случае – вашими персональными данными пробуют завладеть для неправомерного использования.

Помните, что дав сделать копии своих документов лжеработодателю, вы очень сильно рискуете. Весьма вероятно такое развитие событий, что через некоторое время вы получите извещение от банка или микрозаймовой организации о задолженности по кредиту, который был взят на ваше имя без вашего ведома, или, что еще хуже, вас будут обвинять в мошенничестве, так как именно ваши данные фигурировали в махинациях или при отмывании денег. Поэтому будьте осторожными и не давайте свой паспорт и другие документы кому попало!

15 комментариев
  • Ирина

    Спасибо, очень полезная статья! Твитнула, надеюсь, что информированных станет больше.

    Ответить
  • андрей

    В статье говорится о возможности получения кредитов в банке по ксерокопии чужого паспорта.Я не знаю ни одного банка,где это делают.Напишите хоть один .Везде требуется личное присутствие и оригиналы документов

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      В статье была описана крупная схема, возможно с участием банковских работников, но в основном кредиты оформляют онлайн в МФО, случаев много, достаточно набрать соответсвующий запрос в поиске. Более подробно этот вопрос мы затрагивали в статье: Как мошенники могут взять кредит на чужой паспортПосмотрите статью http://loxotrona.net/kak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport/

      Ответить
  • Niker

    На собеседование по вакансии курьер-регистратор приглашают наниматели россиян именно с этими документами «для проверки службой безопасности» .

    Ответить
  • андрей

    на копию паспорта не в одном банке кредит не дадут.

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      На копию можно оформить онлайн займ.

      Ответить
  • Михаил

    Статья нужная, познавательная. Но почему не поднят вопрос, а кому выгодно, такие положения законов, что можно взять кредит, тем более краткосрочный займ, дистанционно, предъявив лиши сканы документов? Ведь если б все финансовые операции по кредитованию, выдачи займов и прочие, происходили только при личном участии человека и если от его имени каким то образом производились действия без его личного участия, то этот человек не нес никакой ответственности. Тогда и смысла мошенникам делать ксерокопии различных документов не было. Вот такой пример, — хотел больному родственнику оформить «симку», по его паспорту, в салоне связи категорически отказали — только лично , тому на кого оформляется, по другому никак. На вопрос — почему, человек же мне доверил свой паспорт(не ксерокопию), тем более родственник, даже фамилии одинаковые, Нет, только лично, нужна его подпись.
    А выдать деньги можно и по ксерокопии паспорта , и без подписи, это нормально,

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Безусловно это ненормально, в сфере кредитования населения МФО, на мой взгляд нужно ввести значительные ограничения и усилить контроль, ЦБ закрывает банки, но я не встречаю инфомации об отзыве лицензий у МФО за нарушения.

      Ответить
  • борис савинов

    Полагаю,что данная статья заинтересует многих,так как содержит весьма интересные и полезные сведения.

    Ответить
  • Вадим Михайлович

    Полезная статья , т.к., юридическая безграмотность населения бывшего СССР продолжается и сейчас… А можно ли доверять вебмани? : При оформлении кошелька вебмани требуют скрин двух стр. паспорта. Это многим не нравится. Мне тоже, т.к., вебмани американская(?..) организация ,а ,не наши банки. Но, в Рунете есть зрбтки на иностранных сайтах…,может придётся ,когда то, »наступить себе на горло»…?

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Доверять или нет вопрос сложный, они предлагают услугу, а каждый сам решает нужна она ему или нет. Тем более сбор и хранение персональных данных регламентируется фз 152, по которому оператор несет за хранение ответственность.

      Ответить
  • rasgon

    Да,это так,если при личном собеседовании,при Вас сканировали документы и просили подписат отсканированные копии. Но если,отсканированные копии документов,Вами не подписаны лично и не заверены нотариально. Они недействительны и не могут быть приняты к использованию….

    Ответить
  • Вадим

    Спасибо, очень хорошая статья про кредитную историю. А если бы была еще ссылка — как проверить свою кредитную историю — цены бы ей не было

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Вадим, запрос можно сделать в национальное бюро кредитных историй (НБКИ) – крупнейшее бюро кредитных историй в Российской Федерации. Создано в марте 2005 года и работает на основании федерального закона №218-ФЗ «О кредитных историях». https://www.nbki.ru/

      Ответить
  • Мартин

    Отличная статья!👍

    Ответить

Оставьте Ваш комментарий

Внимание! Заявки на проверку сайтов принимаются в рубрику "Вопрос-ответ", в комментариях к другим статьям и рубрикам модерироваться не будут. Для того что бы оставить заявку перейдите к разделу "Вопрос-ответ"!

Коментарий*

Ваше имя*

Лучшие статьи
Интересное в этом месяце
КРИПТОМАСТЕР
Как зарабатывать на биткоинах
Бесплатно для первых 100 человек
Подробно

Не станьте жертвой Не дайте взломать компьютер

Изучите отчет о 3-х способах защиты

Бесплатная подписка на «Безопасность в интернет». Получите инструкцию и поддержку!