Новый вид мошенничества с банковскими картами

Несмотря на то что доля украденных денег при мошенничестве с банковскими картами в 2016 сократилась на 15%, по данным ЦБ, она остается неизменно высокой и составляет 650 млн рублей и это лишь официальные цифры, которые могут быть значительно занижены.

По словам представителей того же центрального банка, цифра снизилась из-за того, что люди стали меньше реагировать на старые способы развода и адекватно реагировать на приемы “социальной инженерии”, применяемые к ним мошенниками, что на мой взгляд, приводит лишь к изменениям этих самых схем их усложнению приемов.

Социальная инженерия — это метод управления действиями человека без использования технических средств. Метод основан на использовании слабостей человеческого фактора и считается очень разрушительным. Зачастую социальную инженерию рассматривают как незаконный метод получения информации, однако это не совсем так. Социальную инженерию можно также использовать и в законных целях — не только для получения информации, но и для совершения действий конкретным человеком. Сегодня социальную инженерию зачастую используют в интернете для получения закрытой информации, или информации, которая представляет большую ценность.

Схема с покупкой карт

Жертве предлагают купить его банковскую карту или сдать ее в аренду, при этом обратиться могут как сами через спам на почтовые ящики или в личку в соц. сетях, так и через объявление на специализированных сайтах.

После получения доступа к счету карты и к самой карте, она по полной программе используется для обналички черного нала полученных преступным путем и других нелегальных операции. Как следствие продавший карту гражданин становится соучастником преступления и доказать что он продал карту “ребятам из интернета” и никаких денег не переводил доказать будет проблематично.

Звонок с налоговой

В этой схеме мошенник как хороший психолог вынуждает жертву выдать ему информацию о номере, держателе карты, сроке годности, CVC и порой даже пин кода, выдавая себя за сотрудника налоговой полиции или центра социального обеспечения, в основном от этого страдают пенсионеры.

Здесь важно понимать, что ни в коем случае нельзя разглашать эту информацию по телефону, потому как, даже если у вас стоит СМС информирование, по этим данным, можно совершить покупки в интернет, так же как снять деньги.

СМС схема

В данный момент уже мало кого можно удивить СМС сообщением “Ваш счет заблокирован. Свяжитесь с сотрудником банка”, поэтому мошенники изменили тактику и поменяли текст смски, который в новой редакций звучит как: “По вашей карте совершена покупка. Заблокирована сумма 3465 руб. Свяжитесь с сотрудниками банка”.

Смысл при этом не изменился, а люди реагируют иначе, перезванивают и уже в процессе разговора, все так же разглашают конфиденциальную информацию, под различными предлогами.

Скимминг при оплате

Скопировать данные карты могут при любой оплате, когда карта попадает в руки чужого человека (чаще всего официанты и продавцы в небольших магазинах), при этом они могут использовать как специальное оборудование — скиммеры, так и просто сфотографировать обе стороны карты, для дальнейшей оплаты с данных в интернет.

Сюда же, можно отнести двойные транзакции, когда злоумышленник проводит картой по считывающему устройству и сообщает, что операция не прошла и нужно повторить, с небольшой задержкой при этом деньги списываются дважды.

Как избежать обмана

В первую очередь начать понимать, что разглашать информацию о карте не стоит, даже если вам собираются перевести деньги, к примеру, если вы продаете что-то на Авито и для этого достаточно номера карты и другие данные не нужны, если вы не знакомы с подобным явлением, прочтите статью “Пять основных видов развода на Авито (Avito): как избежать мошенников!”.

Не переходить по ссылкам в смс сообщающим о блокировке счета или неких сумм, не перезванивать по номерам и не выдавать так называемым “работникам банка” информацию, которую настоящие банковские работники и так знают (номер карты, имя держателя, срок годности, CVC, пин код).

Не передавать карту при расчетах третьим лицам или терять ее из виду, если такое произошло, к примеру в кафе, попросите официанта принести терминал к столику и рассчитаться. Передавать карту, это как отдать кошелек с деньгами незнакомому человеку, надеясь, что он вернет вам всю сумму, не пересчитав ее заранее.

При потере карты, немедленно заблокировать ее по номеру горячей линии вашего банка, номер при этом важно записать в телефон или записную книжку. Если вы более продвинутый пользователь, то скачать приложение банка, где вы сможете сделать это в несколько кликов.

При снятии наличных в банкомате обращать внимание на наличие дополнительных устройств на клавиатуре или картоприемнике (которые могут быть скиммерами) и если появилось сомнение отказаться от использования данного банкомата и сообщить об этом в банк.

Выполнение этих простых требований значительно снизит риск стать жертвой мошенничества с банковским картами. А если у вас есть истории взаимодействия с мошенниками в данной сфере, напишите в комментариях, обсудим вместе.

20 комментариев
  • Dima

    Мошенничество существует в разных видах и формах. Так, противоправные действия могут совершаться письменно или устно. Преступление может состоять в фальсификации предмета договора, использовании шулерских методов в игре в карты, подмене денежной суммы, обвесе и так далее. Сравнительно недавно появился новый вид мошенничества. Рассмотрим его подробнее.

    Ответить
  • Наталья

    На авито подали объявление на продажу дома. Тут же стали званить говорить покупаем дом . Предоплату по карти переведем сейчас же снимите дом с продаже .. просили номер карты. Я сразу понила что развод

    Ответить
  • Sergej

    Так -с. Отписываюсь и дополняю. Други, не видитесь-Fast-VPN-Сайт-Сервера, якобы для помощи. Украине. В Украине вроде как блокировка Рассейских сайтов-Вот на этом, вернее этим КОЗЛЫ и пользуются. Стоимость этих серверов от 150 до 900 с копейками. При регистрации Вам дают 200 р. Вы пополните в никуда. Удачи. Я схитрил, мне обошлось в ноль.

    Ответить
  • ольга

    этот сайт сайт всем вредит и врет

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Какой сайт?

      Ответить
    • Светлана

      Так не посещай вредные для себя сайты.)))

      Ответить
      • Елена

        Светлана, Вы не поняли. У меня совершили транзакцию (вывод) с моего Blockchain — кошелька.

        Ответить
        • Светлана

          Может быть, у Вас был доступ к паролям ещё у кого-то? Или безопасность кошелька Вы не по всем ступеням провели.

          Ответить
  • Елена

    У меня украли биткоины с моего кошелька. Транзакция сохранилась, кошелек-получатель известен. Можно вернуть деньги?

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Елена насколько я знаю невозможно.

      Ответить
      • Елена

        Игорь, спасибо! Я так и предполагала.

        Ответить
    • Светлана

      НЕТ.

      Ответить
  • Екатерина

    Здравствуйте.Мошенники уже и до сбера добрались.Присылаю в Viber сообщение(якобы от сбербанка) с текстом:по Вашей карте VISA** зарезервирован перевод на сумму 7560 рублей с комиссией 75.60 рубля.Данный перевод успешно подтвержден.Если вы не совершали данную операцию,просьба обратиться в службу финансовой безопасности банка по телефону:+7(495)137-50-62

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Да, это одна из разновидностей такого развода.

      Ответить
  • Наталья

    Игорь, здравствуйте! Мне нужна Ваша помощь. Есть такая платформа Walton Capital, правда что они могут вернуть деньги.
    2 года тому назад (обманным путем) я проиграла в «Идея Капитал» Или это опять обман. С меня требуют 250дол. и что мне сразу все вернут, но вместо 500 дол., 420 дол. Можете посоветовать, где можно проконсультироваться.

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Здравствуйте, Наталья слишком много времени прошло, время по чарджбеку прошло, тут если только идти и подавать иск и заявление в полицию. И не стоит верить что за 250 дол вам все вернут, сходите лучше к юристу за 2000, он вам весь расклад даст.

      Ответить
      • Сергей

        Иорь, а почему Вы советуете пострадавшей тратить деньги на юристов, когда в России есть официальный сайт МВД, далее Управление «К», начальнику которого надо подать заявление с подробным изложением случившегося инцедента и подождать от них ответа.

        Ответить
        • Игорь Колпаков

          Потому что иски о возврате денег с брокеров может подать юрист и вы получите возмещение, а при обращении в отдел «К» в том же случае с брокерами, в лучшем случае заведут дело на участников, в худшем просто откажут, по формулировке «компания находится в не правовго поля РФ «.

          Ответить
  • Ирина

    Меня обманули мошейники,развели на большие деньги www.Projectyard.net,доказательства есть ,помогите восстановить справедливость.деньги кредитные,сама на пенсии

    Ответить

Оставьте Ваш комментарий

Внимание! Заявки на проверку сайтов принимаются в рубрику "Вопрос-ответ", в комментариях к другим статьям и рубрикам модерироваться не будут. Для того что бы оставить заявку перейдите к разделу "Вопрос-ответ"!

Коментарий*

Ваше имя*

Хотите получать на почту
ВСЕ САМОЕ СОЧНОЕ НА LOXOTRONA.NET
Тогда подпишитесь на наши новости

-- -- --

Подписаться на рассылку блога
LOXOTRONA.NET и УЗНАВАЙТЕ:
  • раз в неделю о всех новых статьях на блоге
  • раз в неделю о результатах конкурсов и розыгрышей проводимых на сайте
  • о всех новых экспериментах которые мы проводим в оффлайн и в онлайн
  • о проверенных методах по заработку в обычной жизни и в интернет
Мы против спама, поэтому нас охотно читают! Рассылка выходит 2 раза в неделю, максимум 12 раз в месяц.