Как на Вас могут оформить Яндекс Кошелек и подвести под уголовное дело!

В 2014 году Депутаты Госдумы приняли новое постановление о работе электронных платежных систем, в результате чего были наложены ограничения на платежи и размер хранимой суммы на счете для владельцев неидентифицированных, то есть анонимных кошельков. Чтобы снять эти лимиты, необходимо предоставить свои паспортные данные в отдел безопасности платежных систем. Предполагалось, что это позволит бороться со скрытым потоком денег, а также увеличит количество раскрытых уголовных дел, так как преступникам будет сложнее сохранять свою анонимность.

На деле же получилось совсем иначе. Мошенники нашли пути обхода. Теперь они создают кошельки на имя других людей без их ведома и используют их для своих дел, в основном незаконных. И в случае чего, отвечать будет именно тот, на чье имя зарегистрирован счет и чьи документы имеются в базе платежной системы. И вы тоже можете не догадываться о том, что на ваше имя оформлен электронный кошелек и кто-то вовсю пользуется им. И узнаете об этом только тогда, когда… к вам в дверь постучится налоговая или представитель правоохранительных органов с обвинением в сокрытии доходов или участии в махинациях. Не очень приятная ситуация, верно?

Бизнес на продаже электронных кошельков дропов

Идентифицированные электронные кошельки, зарегистрированные на чужое имя – очень ходовой товар в интернете. Даже не углубляясь, можно буквально за 2-3 минуты найти десятки объявлений и тем на форумах об их продаже. Цены разнятся – от 700-800 рублей до 3-4 тыс. рублей. Многие продавцы даже не скрывают, что продажа кошельков осуществляется под грязные дела.

Дроп – именно так называют мошенники человека, чьи данные фигурируют вместо их и которого они подставляют. Даже не так. Полное название – разводной дроп, т.е. тот, кто не знает о том, что его используют. Поиск их – целое направление для аферистов. Даже существуют мануалы и курсы по тому, как находить людей, регистрировать без их ведома в электронных платежных системах и зарабатывать на этом.

Согласно признаниям одного из продавцов чужих кошельков, заработок составляет 1500-3500 рублей день, а при сноровке и 300 тыс. рублей в месяц не предел.

Да-да, на вас действует целая охота! И вы даже не подозреваете, сколько вокруг вас расставлено разных ловушек и насколько легко вы можете угодить в одну из них! Ваша неосторожность может обернуться для вас крупными проблемами и отличным заработком для мошенника или выходом из положения, как отмывать деньги.

Как на вас могут оформить электронный кошелек

Чаще всего на своих жертв аферисты оформляют Яндекс кошелек, так как его проще всего идентифицировать, вдобавок, Яндекс.Деньги – самая популярная платежная система в России. Использоваться он может для самых различных целей. Как вы понимаете, явно нехороших, иначе бы человек, пользующийся кошельком, оформленным на чужое имя, не стал бы скрывать свои данные. Это может быть как скрытый вывод своих доходов с целью сокрытия их от налоговой инспекции, так и использование для получения денег при продаже наркотиков.

Все, что требуется мошенникам от вас – копия вашего паспорта. Этого достаточно. Заполучив ее, аферисты без проблем оформят на вас Яндекс кошелек и идентифицируют его. Наиболее частая их уловка для получения паспортов – использование схемы с трудоустройством. Ранее мы подробно ее описывали. Благодаря ей они могут получить большой поток жертв и сделать копии их документов, не вызывая при этом подозрений.

Нередко используется другой метод – создание псевдосервисов по выдаче займов. Под прикрытием того, что вам выдадут займ, у вас потребуют предоставить скриншоты вашего паспорта, соберут о вас нужную информацию, для оформления и идентификации кошелька, затем откажут, якобы из-за вашей неблагонадежности.

Схем очень много, и постоянно появляются новые или дорабатываются старые. И если вы не хотите попасть в неприятности, запомните одно правило – не давайте никому свой паспорт или копии его. Независимо от того, какую причину вам назовут. Ведь если на вас оформят такой вот кошелек, то в случае обнаружения махинаций, в которых он будет фигурировать, виновным будете объявлены вы, так как кошелек зарегистрирован именно на ваши паспортные данные. Вам придется отвечать за действия преступников. Чтобы доказать свою непричастность, понадобится много времени, нервов и денег, и не факт, что все же удастся это сделать.

Как защититься?

Единственный способ защититься от такой ситуации – это никому не давать свои паспортные данные и ксерокопии или сканы своих документов. К сожалению, в жизни случается много ситуаций, когда приходиться давать свои документы или их копии другим людям. Ксерокопирование паспорта для собственных нужд, оформление микрозайма, покупка тура — в любой из этих ситуаций может случиться так, что ваши документы попадут в руки к недобросовестному сотруднику, который решит ими воспользоваться, например, отдать аферистам либо самому зарегистрировать вас в электронной платежной системе и продать идентифицированный кошелек на ваше имя.

Правила Яндекс. Деньги и других платежных систем позволяют иметь несколько идентифицированных кошельков, но вы всегда можете написать в техподдержку с запросом, не числятся ли еще какие кошельки на ваши данные, а также с требованием заблокировать их, если они обнаружатся. Следует быть готовым к тому, что от вас могут потребовать доказательства, что именно вы тот человек, чьи данные у них имеются, например, необходимо будет сделать фото лица рядом с открытым паспортом.

Будьте очень осторожны и внимательны со своими паспортными данными, иначе вы рискуете влипнуть в серьезные неприятности! Читайте блог, и вы сможете избежать многих ловушек мошенников.

27 комментариев
  • Феодора

    Спасибо за предупреждение!

    Ответить
  • Феодора

    Приняла к сведению. Спасибо , буду бдительна.

    Ответить
  • Александр

    Статья очень хороша. Не на все опасности своевременно можем среагировать. Но тут же вопрос-предложение — полиция, как правило, искать никого не будет, хотя может, возможности есть. А не стоит ли обязать руководство Яндекс-кошелька изменить правила, исключить возможность оформления по чужим паспортам. Или пусть и отвечает сама платёжная система за недостоверность…….Хотя тут «наготове» наши «самые-самые» суды………

    Ответить
  • Сергей

    Я один не понял смысл статьи? Каким образом верифицируются яндекс кошельки мошенниками, если пользователь обязан сделать это лично при предъявлении паспорта? И всего в яндексе можно иметь не более 10 кошельков на одно имя. Если один кошелек идентифицирован, то можно все остальные 9 верифицировать одним кликом, но только из личного кабинета. Мошенникам сделать это не получится, потому что реальный пользователь получает уведомление на телефон. Что еще? Взломать яндекс также нелегко, как и любую другую платежную систему. Да мало ли у кого мои сканы паспорта — без подтверждения пользователя это просто бумажки. Изучайте законодательство, а не статьи в интернете. При всем моем уважении к данному проекту эта статья — полная чушь! Сам лично пользуюсь яндекс кошельком, имеется карта именная от них. Все прекрасно работает, защита на высшем уровне, попыток взлома ни разу не было. О чем ведется речь, вообще не ясно.

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Здравствуйте, Сергей дело в том что до слияния ЯД со Сбербанком был доступен вариант идентификации через бюро кредитных историй (БКИ) www.equifax.ru. Сейчас через интернет можно идентифицироваться если являешься клиентом Сбера. Но сама схема актуальна для именных кошельков, которые позволяют платить, переводить, снимать деньги в отличии от анонима. Которые могут оформить на пользователей удаленно, при этом в статье не указан тот момент, если это будет дубль, скорее всего он будет выявлен и системой будет предложено слияние.

      Но это к смыслу статьи уже не имеет отношения, поскольку она показывает сам факт такого рода мошенничества. Хотя вы и не поняли смысла и подумали про «взлом» что не относится к данной статье, отрицать тот факт, что дропы делают и продают нельзя, это есть и достаточно распространено.

      Ответить
      • Сергей

        Во-первых, именной кошелек предусматривает обналичку не более 5 000 в сутки. Во-вторых, идентификация через сбербанк мошенниками… как вы это себе представляете? )))

        Ответить
        • Игорь Колпаков

          По всей видимости вы очень «бегло» читаете) при чем тут идентификация через Сбер? Процитирую себя из предыдущего сообщения: «Но сама схема актуальна для «именных» кошельков, которые позволяют платить, переводить, снимать деньги в отличии от анонима.»

          Ответить
  • ЭДУАРД

    Cпасибо очень по учительная статья

    Ответить
  • Владимир

    Когда мне сказали про идентифицировать кошелёк.То я отказался там лично надо присутствовать с паспортом почитай про это. С чем это едят.

    Ответить
  • Гликерья

    Доверие вызвало то, что в письме была указана правильная сумма текущего балланса. По всей видимости, сначала все-таки взломали почтовый ящик, на одном аккаунте с которым жил кошелек. Как раз перед приходом этого фейкового письма я получил уведомление о пополнении баланса Яндекс кошелька с указанием его точного значения.

    Ответить
  • Александр

    В Инете постоянно приходится где то верефицироваться. И с сканом паспорта, и с квитанцией от ЖКХ. Другого выхода нет. А правохранительные органы? Им наверное не до этого.

    Ответить
    • Евгений Борисович

      Правоохранительные органы))) Есть анекдотик)))). дерьмо плывет по реке и в это время идет полиционер по берегу))) Дерьмо ему кричит — привет коллега! А мент — какой нахрен я тебе коллега?! А дерьмо — Ну как?! Ты из внутренних органов и я то же из внутренних органов…. Так что им буквально наплевать на нас на всех. Я как то обратился, даже заяву написал. Более 2 лет жду ответа)))). Так что надеяться надо только себя.

      Ответить
  • dar6107

    Спасибо за информацию!!!!!!

    Ответить
  • Олеся

    Очень поучительно.
    Спасибо за статью.

    Ответить
  • Елена

    Спасибо за информацию!

    Ответить
  • виталий

    Как стало страшно верифицировать свой кошелек,лучше тогда невирифицировать его ,а многие кошельки требуют верификацию.

    Ответить
    • Игорь Колпаков

      Виталий как раз верификацию нужно проходить, статья не об этом.

      Ответить
  • Григорий

    Я стал всего бояться.

    Ответить
    • Людмила

      Впрочем-НИЧЕГО нового. И ничего того- КАК?О_О… Если уж «вляпался»

      Ответить
  • Дмитрий

    Во всех ситуация раздражает бездействие органов. Схемы не меняются. Меняются «лохи». Если замечаете странные письма о просрочках, звонки, какую-то активность третьих лиц и пр. по отношению к Вам. Не ждите пишете сразу заявление в органы. Их не найдут и не будет искать :), потом поможет в суде, когда с вас будут требовать деньги.

    Ответить
    • Людмила

      А Вы бы хотели с дураками связываться?

      Ответить
      • Дмитрий

        Я бы не стал людей дураками назывыть.

        Ответить
        • Людмила

          Это точно. Это сейчас называется «крутизна», хотя,по моему мнению это простая, о-м-е-р-з-и-т-е-л-ь-н-а-я кража.

          Ответить
  • Сергей Л

    Согласен с тем, что “совет не давать никому скан паспорта, просто не реален!”.
    Приходилось давать и неоднократно. При открытии счетов на Форекс, при верификации в разных платежных системах, при оформлении дачи и во многих других случаях.
    Считаю, что это не выход при защите от мошенников. Лучше уж брать отпечатки пальцев. В этом случае повторные кошельки на чужого дядю не зарегистрировать.

    Ответить
  • Светлана

    Спасибо огромное,как всегда актуально.

    Ответить
  • Сергей

    Ну, совет не давать никому скан паспорта, просто не реален! Мне приходилось его давать, когда открывал счёт в Форексе и в банке. А так же при получении аттестата кошелька Вебмани. А может и ещё для чего-то, но уже не помню. При этом Яндекс кошелёк верифицировал лично у официального предствителя Яндекса и Вебмани (данные о нём с их сайтов). Второй кошелёк, уже создавал и привязывал к верификации сам, через интернет. Но в моём случае, даже если подобное и произойдёт, то я не гражданин России и на меня b; законы и ответственность не распространяются. А в Украине ко мне подобное может иметь отношение, если только кто-то будет выводить деньги через мои банковские карты для выплат. Именно их и отслеживает государство. Но это достаточно затруднительно. Поэтому и не парюсь особо об этом. По крайней мере за более, чем год, проблем не было никаких с кошельками. Надеюсь, что и дальше не будет. А вот гражданам России, всё же стоит вероятно опасаться таких мошенников!

    Ответить
  • Виктор

    Спасибо за статью.

    Ответить

Оставьте Ваш комментарий

Внимание! Заявки на проверку сайтов принимаются в рубрику "Вопрос-ответ", в комментариях к другим статьям и рубрикам модерироваться не будут. Для того что бы оставить заявку перейдите к разделу "Вопрос-ответ"!

Коментарий*

Ваше имя*

Интересное в этом месяце
КРИПТОМАСТЕР
Как зарабатывать на биткоинах
Бесплатно для первых 100 человек
Подробно

Не станьте жертвой Не дайте взломать компьютер

Изучите отчет о 3-х способах защиты

Бесплатная подписка на «Безопасность в интернет». Получите инструкцию и поддержку!