Мошенническая тема заработка – залив на карту – довольно старая и берет свое начало чуть ли не с самого появления этих самых карт. В одно время в одну только личку в Вконтакте фейки кидали по нескольку сообщений в неделю с посылом поднять деньжат на заливах.
Предложение было в целом простое, нужен человек, который будет принимать к себе на карту деньги с каких то счетов, отравлять дальше и получать за это процент. Никаких денег конечно же не было, жулики просто разводили доверчивых на предоплату и терялись заметая хвосты
И одно время реально полагал, что это тема потихоньку сдувается, невозможно же на одну и ту же приманку ловить много рыбы, но не тут-то было! Она как тот хамелеон: просто сменила окраску. И народ по-прежнему попадается на эту удочку.
Ведь сегодня людям предлагают сделать залив на карту без предоплаты, которая ранее якобы выступала “доказательством серьезности намерений” и некоего “гаранта порядочности работника”, а сейчас ее нет, что ломает шаблон.
Поэтому в этом материале разберемся что это за мошенническая схема, как работает и почему залив денег на карту по моему мнению будет существовать еще долго.
Залив на карту – что это
Если вы не знаете что такое "залив на карту", ничего страшного, вернее хорошо что не знаете, значит этот вид мошенничества обошел вас стороной. Поэтому прежде чем приступить к самой мошеннической схеме, нужно разобраться, что значит "залив на карту" в целом, зачем и кому он может быть нужен.
“Залив” – это жаргонизм, который обозначает просто перевод денег с одной банковской карты или счета на другую. Это жаргонное словечко не используется обычно в деятельности банковских служащих, ибо “по фене ботают” совсем другие категории граждан с криминальными наклонностями.
Соответственно, и под “залив денег на карту” подразумевается не совсем законные переводы средств с очень мутным происхождением, как правило, добытых преступным путем.
И вот якобы для этого мошенники и шукают в сети людей, согласных перевести через свою карту такие деньги, получив при этом ну очень щедрое вознаграждение :) Вариации могут быть разные, но суть именно в этом.
Только все это просто легенда, миф, фикция и театр абсурда. Чтобы это понять, достаточно посмотреть на то, как схема работает и что дуют в уши жертвам мошенники, прикидывающиеся заливщиками.
Мошенническая схема "заливы на карту" (с предоплатой и без) – как это работает
Итак разберем как работает залив на карту. На самом деле все просто, мошенники раскидывают где только можно объявление, в котором предлагается любому желающему непыльная работенка с более чем щедрой оплатой. Также речь может идти и о материальной помощи лицам, оказавшимся в трудной финансовой ситуации.
Учитывая тот факт, что материальным положением довольны немногие, а мошенники об этом конечно же знают, количество подобных объявлений идет на десятки тысяч. Охват аудитории, количество жертв и масштабы всей этой движухи можете прикинуть сами.
В зависимости от того, на каком ресурсе размещается подобное объявление, в качестве способа обратной связи может быть оставлен адрес электронки, телеграмма, лички в ВК или в Одноклассниках.
Далее человек связывается с “потенциальным благодетелем”, предлагающим всем и каждому в сети либо “работу мечты”, либо просто “материальную помощь”.И вот тут начинается самое интересное. Вам предлагается следующее: на вашу банковскую карточку от “работодателя” поступит довольно крупная сумма денег, если договоритесь.
Обычно жертве рассказывают о том, что ей на карту прилетит тысяч сто рублей. Речь может идти и о любой другой сумме, все зависит от фантазии мошенников. Далее человек якобы может сделать следующее:
- Снять деньги в банкомате и перевести на другой счет.
- Либо со своей карты перевести деньги на другую, указанную липовым работодателем.
Но перевести следует не все, а процентов семьдесят! То есть семьдесят тысяч рублей по легенде вы должны будете перевести куда скажут. А остальные тридцать тысяч рублей вы оставите себе в качестве зарплаты :)
Само собой, у каждого человека возникает вопрос: "А зачем вообще нужна такая схема и этот аттракцион невиданной щедрости?” Ответы достойны Оскара, ибо фантазия мошенников не знает границ!
Кто-то говорит, что это деньги с неких мифических арестованных счетов и лучше так вывести бабло, чем вообще все потерять. Другой объясняет происхождение денег тем, что он якобы взломал систему какого-то банка и решил так помочь людям, не забыв, конечно, и о себе :) Может быть еще с десяток разных объяснений происхождения денег.
А поскольку работодатель "человек серьезный” и ищет людей такого же плана – ответственных и порядочных – вам нужно будет подтвердить свою "верность" для дальнейшего сотрудничества. Ну конечно, заливы на карту – это вам не шутки :)
Далее, думаю, вы уже поняли, что ваше “честное благородное” для “работодателя” не катит и ему нужны материальные подтверждения серьезности ваших намерений о сотрудничестве в виде перевода ему предоплаты в виде каких то жалких 3-5 процентов от суммы “будущего залива”. К примеру, если вам обещают сто тысяч рублей, то с вас попросят “предоплату” в 3-5 тысяч.
Суть же здесь одна – нет и никогда не было никакой работы и никаких миллионов, которые некто якобы обналичивает таким “оригинальным” способом! Во всех этих случаях людей просто разводят как малолетних школяров на деньги, ниже рассмотрим почему.
И все же, залив на карту – развод или нет
Давайте подробнее разберем, почему все же не стоит доверять тем, кто предлагает такую подработку. На многих интернет-ресурсах, блогах, форумах люди ведут целые баталии по поводу всей этой движухи с заливами денег на карту и таким вот “заработком”.
Народ в надежде заработать размещает объявления о том, что срочно нужны деньги, работа, подработка. И о том, что готовы принять залив :)
При этом публикуют свои реальные данные, контакты, профили соц.сетей и готовы предоставить заливщикам свои банковские карты, которые идентифицировать в случае чего – как два пальца об асфальт.
А соответственно, и отследить всю цепочку движения денег “заливщик-исполнитель”. Про то, что невозможно что-то отследить в современном мире, верить не советую: все это россказни и балабольство. Вычислить любую транзакцию не составляет труда.
Давайте порассуждаем логически и просто подумаем головой. Заливщики, как я уже говорил, объясняют что деньги добыты преступным путем: либо речь идет о каких-то арестованных счетах, либо о банковских кражах, либо еще о чем-то.
Далее, если посмотреть количество объявлений так называемых “заливщиков”, то сложится впечатление, что у половины предприятий-организаций в стране счета арестованы.
Получается, что по стране “гуляют” сотни миллиардов грязных денег откровенно криминального происхождения и никому до них нет дела. Если вы реально так полагаете, то я искренне сочувствую вашей наивности.
Далее предположим на минутку, что кто-то добыл большую сумму денег – миллионы и миллиарды преступным путем. Допустим, у него хватило на это мозгов, ресурсов, знаний. И вот он якобы идет в сеть, чтобы их “отмыть” переведя через счета и карты незнакомых ему пользователей интернета? Ничего не смущает?! :)
А что, если этот самый пользователь окажется наркоманом, которому вообще “все вдоль берега”, и всю сумму просто “проколет”? Или таким же жуликом, как и сам якобы заливщик?! Какие вообще гарантии у заливщика при такой схеме отмыва денег? Никаких! С его стороны данный шаг означает просто слить деньги в унитаз или выбросить в окно.
Да и какой, вообще, дурак будет говорить в сети, что похитил, к примеру, деньги из банка или казино и теперь решил их так легализовать? Это же бред полнейший, абсурд – это каким имбицилом-то надо быть? Вы сами подумайте!
Если даже гипотетически предположить, что кто-то там где-то украл миллиарды, то уж наверняка у него хватит мозгов, знаний, связей, чтобы их легализовать.
И все эти разговоры про заливы на карту, и шумиха вокруг этого явления как такового (форумы, обсуждения, поиски “настоящего заливщика” :)) – это не более чем огромный мыльный пузырь.
Причем этот пузырь раздут мошенниками с единственной целью: “дернуть” у вас несколько тысяч рублей под предлогом того, что вы все равно заработаете в десятки раз больше без всякого риска.
А поскольку на сегодня народ уже “наелся” этим разводом, когда людей тупо кидают на предоплату, то схема несколько видоизменилась. И предлагается уже залив денег на карту без предоплаты.
Залив денег на карту без предоплаты
В мошеннической схеме "залив на карту без предоплаты" цели и намерения аферистов, конечно же, не изменились. Они остаются теми же – “нахлобучить клиента” на деньги, залезть в ваш карман.
Правда, делается это немного под другим соусом. Если раньше мошенники особо не парились и просто предлагали “перед заливом” перевести им предоплату, то сегодня деньги выуживаются чуть по-другому.
Вариантов тьма, например, мошенники могут потребовать у вас, чтобы на карте была некоторая сумма денег – процентов двадцать от суммы залива. Все опять же для гарантии, что вы человек серьезный: нужно смешать залив с чистыми деньгами, дабы в банке ничего не заподозрили.
Могут просто “красиво рассказать”, что в открытом доступе заливщики не работают, нужно их искать на “закрытых форумах”. Куда доступ, естественно, платный и стоит долларов 200.
Также жертве могут втереть про то, что нужно купить некий мифический “банковский аккаунт” для безопасности сторон при сделке, оплатить страховку, “потому что деньги переводятся из оффшора” и т.д. и т.п.
Кроме того, при таких мероприятиях предлагается и даже навязывается “сделка через гаранта”. Гарантом выступает сайт, который сами же мошенники и создали, он наполняется сообщениями, отзывами, мнениями о том, что через этот гарант все сделки проходят вообще на "ура” – без шума и пыли.
Как происходит развод в таких случаях? Да очень просто: человеку предлагается рассматриваемая сделка, для чего нужно зачислить некоторую сумму гаранту “за услуги”, “сопровождение сделки”, “в качестве страховочного взноса” и т.п.
Существует еще масса других формулировок от разводил, чтобы выманить у вас деньги. Суть у них всех одна, единственное, не используется слово “предоплата”, а в остальном – “те же яйца, только в профиль” :)
Залив на карту – отзывы людей
По вполне понятным причинам народ кинутый на деньги в попытках заработать на заливах денег на карту не поспешает делиться отзывами на сайты отзовики.
Однако насчет мошеннической схемы "заливы на карту" отзывы и мнения людей в открытом доступе однозначно говорят о том, что вся эта кутерьма – очередной способ сравнительно честного отъема денег.
И, как я уже говорил, в этой мошеннической схеме чрезвычайно много вариаций, у каждого мошенника она своя: приплетаются и придумываются разные банки, условия, нюансы.
Также у схемы "залив на карту" (отзывы говорят об этом же) чрезвычайно обширна и география, где якобы работают псевдо-заливщики. Такое несут, диву даешься! :) Тут и Европа, и придуманные оффшорные счета, и даже санкции приплели.
В общем, все создано для того, чтобы нарисовать жертве красивую картинку и обвести вокруг пальца, как слепого котенка, что собственно говоря у жуликов неплохо выходит.
Основные выводы
Конечно, я не отрицаю полностью факт отмыва денег и обнала криминальных средств. Эти явления есть, были и, наверное, будут, но там схема совершенно другая. Мой знакомый как-то связался с обнальщиками тоже в поисках легких денег. Создал ИП, открыл счет и через него прогонялись некоторые суммы.
В итоге взяли его, конечно, за “одно место”, долго и мучительно водили по кабинетам разных интересных органов. Хорошо хоть не посадили, человек-то неплохой – дурень только :)
А залив на карту, схема мошенничества которой предлагается недалекими студентами, школьниками и прочими пассажирами в сети, – это просто сказки “про белого бычка" и рассчитана на лоха, ищущего легких денег.
И как бы схему ни назвали – “заливы на карту”, “залив денег на карту без предоплаты” – суть ее и механизм неизменны. Ну и должен добавить, что вся эта деятельность как со стороны заливщика, так и со стороны принимающего, преследуется по закону – статья 174 УК вам в помощь, если что, до 7 лет лишения свободы.
Берегите себя и не верьте в легкие деньги!
Оставить комментарий