Залив на карту: что это, как работает мошенническая схема, отзывы людей

Заливы на карту

Мошенническая тема заработка – залив на карту – довольно старая и берет свое начало чуть ли не с самого появления этих самых карт. В одно время в одну только личку в Вконтакте фейки кидали по нескольку сообщений в неделю с посылом поднять деньжат на заливах.

Предложение было в целом простое, нужен человек, который будет принимать к себе на карту деньги с каких то счетов, отравлять дальше и получать за это процент. Никаких денег конечно же не было, жулики просто разводили доверчивых на предоплату и терялись заметая хвосты

И одно время реально полагал, что это тема потихоньку сдувается, невозможно же на одну и ту же приманку ловить много рыбы, но не тут-то было! Она как тот хамелеон: просто сменила окраску. И народ по-прежнему попадается на эту удочку.

Ведь сегодня людям предлагают сделать залив на карту без предоплаты, которая ранее якобы выступала “доказательством серьезности намерений” и некоего “гаранта порядочности работника”, а сейчас ее нет, что ломает шаблон.

Поэтому в этом материале разберемся что это за мошенническая схема, как работает и почему залив денег на карту по моему мнению будет существовать еще долго. 

Залив на карту – что это

Если вы не знаете что такое "залив на карту", ничего страшного, вернее хорошо что не знаете, значит этот вид мошенничества обошел вас стороной. Поэтому прежде чем приступить к самой мошеннической схеме, нужно разобраться, что значит "залив на карту" в целом, зачем и кому он может быть нужен.

“Залив” – это жаргонизм, который обозначает просто перевод денег с одной банковской карты или счета на другую. Это жаргонное словечко не используется обычно в деятельности банковских служащих, ибо “по фене ботают” совсем другие категории граждан с криминальными наклонностями.

Соответственно, и под “залив денег на карту” подразумевается не совсем законные переводы средств с очень мутным происхождением, как правило, добытых преступным путем.

То есть эти деньги – грязные, их необходимо сделать чистыми, для чего нужно прогнать через чистую банковскую карту.

И вот якобы для этого мошенники и шукают в сети людей, согласных перевести через свою карту такие деньги, получив при этом ну очень щедрое вознаграждение :) Вариации могут быть разные, но суть именно в этом.

Только все это просто легенда, миф, фикция и театр абсурда. Чтобы это понять, достаточно посмотреть на то, как схема работает и что дуют в уши жертвам мошенники, прикидывающиеся заливщиками. 

Мошенническая схема "заливы на карту" (с предоплатой и без) – как это работает

Итак разберем как работает залив на карту. На самом деле все просто, мошенники раскидывают где только можно объявление, в котором предлагается любому желающему непыльная работенка с более чем щедрой оплатой. Также речь может идти и о материальной помощи лицам, оказавшимся в трудной финансовой ситуации. 

Учитывая тот факт, что материальным положением довольны немногие, а мошенники об этом конечно же знают, количество подобных объявлений идет на десятки тысяч. Охват аудитории, количество жертв и масштабы всей этой движухи можете прикинуть сами. 

Да мне кажется каждый второй кто читает этот материал получил такое предложение, напишите в комментариях, к вам писали с предложением сделать заливы на карту?

В зависимости от того, на каком ресурсе размещается подобное объявление, в качестве способа обратной связи может быть оставлен адрес электронки, телеграмма, лички в ВК или в Одноклассниках. 

Далее человек связывается с “потенциальным благодетелем”, предлагающим всем и каждому в сети либо “работу мечты”, либо просто “материальную помощь”.И вот тут начинается самое интересное. Вам предлагается следующее: на вашу банковскую карточку от “работодателя” поступит довольно крупная сумма денег, если договоритесь.

Обычно жертве рассказывают о том, что ей на карту прилетит тысяч сто рублей. Речь может идти и о любой другой сумме, все зависит от фантазии мошенников. Далее человек якобы может сделать следующее: 

  1. Снять деньги в банкомате и перевести на другой счет.
  2. Либо со своей карты перевести деньги на другую, указанную липовым работодателем.

Но перевести следует не все, а процентов семьдесят! То есть семьдесят тысяч рублей по легенде вы должны будете перевести куда скажут. А остальные тридцать тысяч рублей вы оставите себе в качестве зарплаты :)  

Само собой, у каждого человека возникает вопрос: "А зачем вообще нужна такая схема и этот аттракцион невиданной щедрости?” Ответы достойны Оскара, ибо фантазия мошенников не знает границ! 

Кто-то говорит, что это деньги с неких мифических арестованных счетов и лучше так вывести бабло, чем вообще все потерять. Другой объясняет происхождение денег тем, что он якобы взломал систему какого-то банка и решил так помочь людям, не забыв, конечно, и о себе :) Может быть еще с десяток разных объяснений происхождения денег. 

А поскольку работодатель "человек серьезный” и ищет людей такого же плана – ответственных и порядочных – вам нужно будет подтвердить свою "верность" для дальнейшего сотрудничества. Ну конечно, заливы на карту – это вам не шутки :) 

Далее, думаю, вы уже поняли, что ваше “честное благородное” для “работодателя” не катит и ему нужны материальные подтверждения серьезности ваших намерений о сотрудничестве в виде перевода ему предоплаты в виде каких то жалких 3-5 процентов от суммы “будущего залива”. К примеру, если вам обещают сто тысяч рублей, то с вас попросят “предоплату” в 3-5 тысяч.

Кто-то для пущей важности “в качестве дополнительных гарантий” может потребовать скан вашего паспорта, фотографию с развернутым паспортом в руках, ваше фото с листком, на котором написано “кодовое слово” – варианты разные.

Суть же здесь одна – нет и никогда не было никакой работы и никаких миллионов, которые некто якобы обналичивает таким “оригинальным” способом! Во всех этих случаях людей просто разводят как малолетних школяров на деньги, ниже рассмотрим почему.

И все же, залив на карту – развод или нет

Давайте подробнее разберем, почему все же не стоит доверять тем, кто предлагает такую подработку. На многих интернет-ресурсах, блогах, форумах люди ведут целые баталии по поводу всей этой движухи с заливами денег на карту и таким вот “заработком”.

Народ в надежде заработать размещает объявления о том, что срочно нужны деньги, работа, подработка. И о том, что готовы принять залив :) 

При этом публикуют свои реальные данные, контакты, профили соц.сетей и готовы предоставить заливщикам свои банковские карты, которые идентифицировать в случае чего – как два пальца об асфальт.

А соответственно, и отследить всю цепочку движения денег “заливщик-исполнитель”. Про то, что невозможно что-то отследить в современном мире, верить не советую: все это россказни и балабольство. Вычислить любую транзакцию не составляет труда. 

Давайте порассуждаем логически и просто подумаем головой. Заливщики, как я уже говорил, объясняют что деньги добыты преступным путем: либо речь идет о каких-то арестованных счетах, либо о банковских кражах, либо еще о чем-то.

Далее, если посмотреть количество объявлений так называемых “заливщиков”, то сложится впечатление, что у половины предприятий-организаций в стране счета арестованы.

А банки и их служба безопасности регулярно открывают все “двери и окна”, при этом активно “хлопают ушами”, чтобы мошенники могли взломать их счета, украсть денег и поделиться с ближними :)

Получается, что по стране “гуляют” сотни миллиардов грязных денег откровенно криминального происхождения и никому до них нет дела. Если вы реально так полагаете, то я искренне сочувствую вашей наивности.

Далее предположим на минутку, что кто-то добыл большую сумму денег – миллионы и миллиарды преступным путем. Допустим, у него хватило на это мозгов, ресурсов, знаний. И вот он якобы идет в сеть, чтобы их “отмыть” переведя через счета и карты незнакомых ему пользователей интернета? Ничего не смущает?! :) 

А что, если этот самый пользователь окажется наркоманом, которому вообще “все вдоль берега”, и всю сумму просто “проколет”? Или таким же жуликом, как и сам якобы заливщик?! Какие вообще гарантии у заливщика при такой схеме отмыва денег? Никаких! С его стороны данный шаг означает просто слить деньги в унитаз или выбросить в окно.

Ни один здравомыслящий человек, а тем более преступник, которому хватает мозгов проворачивать такое, никогда не станет посылать такие суммы не пойми кому в попытке их якобы “отмыть”.

Да и какой, вообще, дурак будет говорить в сети, что похитил, к примеру, деньги из банка или казино и теперь решил их так легализовать? Это же бред полнейший, абсурд – это каким имбицилом-то надо быть? Вы сами подумайте!

Если даже гипотетически предположить, что кто-то там где-то украл миллиарды, то уж наверняка у него хватит мозгов, знаний, связей, чтобы их легализовать.

И все эти разговоры про заливы на карту, и шумиха вокруг этого явления как такового (форумы, обсуждения, поиски “настоящего заливщика” :)) – это не более чем огромный мыльный пузырь. 

Причем этот пузырь раздут мошенниками с единственной целью: “дернуть” у вас несколько тысяч рублей под предлогом того, что вы все равно заработаете в десятки раз больше без всякого риска.

А поскольку на сегодня народ уже “наелся” этим разводом, когда людей тупо кидают на предоплату, то схема несколько видоизменилась. И предлагается уже залив денег на карту без предоплаты.

Залив денег на карту без предоплаты

В мошеннической схеме "залив на карту без предоплаты" цели и намерения  аферистов, конечно же, не изменились. Они остаются теми же – “нахлобучить клиента” на деньги, залезть в ваш карман.

Правда, делается это немного под другим соусом. Если раньше мошенники особо не парились и просто предлагали “перед заливом” перевести им предоплату, то сегодня деньги выуживаются чуть по-другому. 

Вариантов тьма, например, мошенники могут потребовать у вас, чтобы на карте была некоторая сумма денег – процентов двадцать от суммы залива. Все опять же для гарантии, что вы человек серьезный: нужно смешать залив с чистыми деньгами, дабы в банке ничего не заподозрили.

Далее ловко выманивают у “пациента” (вы уж извините, но точнее не скажешь) CVV и номер карты, после чего просто воруют деньги, которые есть на карте.

Могут просто “красиво рассказать”, что в открытом доступе заливщики не работают, нужно их искать на “закрытых форумах”. Куда доступ, естественно, платный и стоит долларов 200. 

Также жертве могут втереть про то, что нужно купить некий мифический “банковский аккаунт” для безопасности сторон при сделке, оплатить страховку, “потому что деньги переводятся из оффшора” и т.д. и т.п. 

Кроме того, при таких мероприятиях предлагается и даже навязывается “сделка через гаранта”. Гарантом выступает сайт, который сами же мошенники и создали, он наполняется сообщениями, отзывами, мнениями о том, что через этот гарант все сделки проходят вообще на "ура” – без шума и пыли.

Как происходит развод в таких случаях? Да очень просто: человеку предлагается рассматриваемая сделка, для чего нужно зачислить некоторую сумму гаранту “за услуги”, “сопровождение сделки”, “в качестве страховочного взноса” и т.п.

Причем вам легко нарисуют на сайте, что “страховочный взнос” внес якобы и заливщик. На самом деле это, конечно, все фикция, как и все эти гаранты, которые либо работают в связке с мошенниками, либо гарант и жулик – одно и то же лицо.

Существует еще масса других формулировок от разводил, чтобы выманить у вас деньги. Суть у них всех одна, единственное, не используется слово “предоплата”, а в остальном – “те же яйца, только в профиль” :)

Залив на карту – отзывы людей

По вполне понятным причинам народ кинутый на деньги в попытках заработать на заливах денег на карту не поспешает делиться отзывами на сайты отзовики. 

Однако насчет мошеннической схемы "заливы на карту" отзывы и мнения людей в открытом доступе однозначно говорят о том, что вся эта кутерьма – очередной способ сравнительно честного отъема денег. 

И, как я уже говорил, в этой мошеннической схеме чрезвычайно много вариаций, у каждого мошенника она своя: приплетаются и придумываются разные банки, условия, нюансы. 

Также у схемы "залив на карту" (отзывы говорят об этом же) чрезвычайно обширна и география, где якобы работают псевдо-заливщики. Такое несут, диву даешься! :) Тут и Европа, и придуманные оффшорные счета, и даже санкции приплели. 

В общем, все создано для того, чтобы нарисовать жертве красивую картинку и обвести вокруг пальца, как слепого котенка, что собственно говоря у жуликов неплохо выходит. 

Основные выводы

Конечно, я не отрицаю полностью факт отмыва денег и обнала криминальных средств. Эти явления есть, были и, наверное, будут, но там схема совершенно другая. Мой знакомый как-то связался с обнальщиками тоже в поисках легких денег. Создал ИП, открыл счет и через него прогонялись некоторые суммы.

В итоге взяли его, конечно, за “одно место”, долго и мучительно водили по кабинетам разных интересных органов. Хорошо хоть не посадили, человек-то неплохой – дурень только :)

А залив на карту, схема мошенничества которой предлагается недалекими студентами, школьниками и прочими пассажирами в сети, – это просто сказки “про белого бычка" и  рассчитана на лоха, ищущего легких денег.

И как бы схему ни назвали – “заливы на карту”, “залив денег на карту без предоплаты” – суть ее и механизм неизменны. Ну и должен добавить, что вся эта деятельность как со стороны заливщика, так и со стороны принимающего, преследуется по закону – статья 174 УК вам в помощь, если что, до 7 лет лишения свободы.

Берегите себя и не верьте в легкие деньги!

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO или HP

Подробно: ibook.pro/konkurs

LENOVO или HP от 40-50 т.р., 8-16ГБ DDR4, SSD, экран 15.6", Windows 10

Читайте также

20 комментариев

  • Аватар комментатора Оксана Оксана
    Как меня только не обманывали! Но такого способа не слышала, Спасибо за информацию!
    Ответить
  • Аватар комментатора Виктор Виктор
    залива небыло но есть компенсацыя более 200 тысяч нужно оплачивать налог но это развод никаких денег небудет
    Ответить
  • Аватар комментатора Наталья Наталья
    Таких предложений не поступало, но наслышана. Свой телефон специально держу в основном для связи, даже онлайн банк не подключаю. С банком связь только через смс, они присылают предложения, я захожу на ноутбуке в онлайн банк и уже спокойно читаю о банковских предложениях, о %, о предлагаемых суммах.
    Ответить
  • Аватар комментатора Сергей Сергей
    Nikolay
    ,
    Помните те, кто читают книги, ВСЕГДА будут управлять теми, кто смотрит телевизор...
    Отлично сказано, полностью согласен!
    Ответить
  • Аватар комментатора Сергей Сергей
    Nikolay
    Помните те, кто читают книги, ВСЕГДА будут управлять теми, кто смотрит телевизор...
    Отлично сказано, полностью согласен!
    Ответить
  • Аватар комментатора Лана Микс Лана Микс
    Мошенниками бывают и банки, и судприставы.
    Почта банк дал данные судприставу ,в том числе и данные кредитки. В связи с тем,что этот ушлый пристав уже снимал 50% пенсии с дебетового счета ,он влез в кредитку и списал 24 000руб у пенсионера, пенсия которого 9700 руб,сумма приличная для человека. пенсионер потребовал у бака объяснений,те прикинулись идиотами,юлилию Песионер обратился в полицию . Знаете что сделала полиция? ни за что не догадаетесь))) Они уничтожили чек терминала,который подтверждал,что деньги списаны именно с кредитки, выписку почта-банка, где в движении по счету сумма в 24 000руб отсутствовала,но ее не хватало на лимите,а лимит банк не уменьшал. ПОлиция уничтожила документы и прикидывалась идиотами,убеждая пенсионера,что все в порядке. НЕт фактов,нет дела.
    затем банк сделал сдедующее: на кредитке в виде собственных средсв появилась сумма в 9 500 и 9 500 появилась на карте пятерочка. Пенсионер решил,что деньги ему вернули и снял эти деньги., хотя и не все 24 000.ПОсле чего банк предъявил ему вернуть деньги с Пятерочки,так-как якобы произошла в банке ошибка, А так -как он снял деньги с кредитки,то ему предъявили выплату кредита с процентами,комиссией, обслуживанием карты в 900 рублей за год,хотя он ей год не пользовался,а только получается месяц. Центрабанк ответил,что квитанция из терминала не является документом. ПОчта банк,говорят принадлежит важному лицу из правительства.
    вот так воруют деньги у пенсионеров и доказать в нашей стране ничего нельзя.
    Думаю,чтго Вам будет трудно поверить в это,но могу предоставить документы для модераторов,хочу,чтобы мой комментарий увидели люди
    Ответить
  • Аватар комментатора Лана Микс Лана Микс
    писала-писала комент,ввела имя,адрес почты.Мне написали,что такой адрес уже есть. Я ж не отрицаю,что являюсь Вашим подписчиком . Все пропало. Что-то это странно
    Ответить
  • Аватар комментатора Татьяна Татьяна
    Залив мне еще не предлагали. Зато "Служба безопасности СБ" предлагала скачать на телефон приложение-антивирусник, а то кругом мошенники, утащат все мои добытые потом и кровью. В реале это оказалась программа удалённого доступа. Я не скачала, потому что у меня на телефоне со свободной памятью большие проблемы. Это и спасло. Будьте внимательны!
    Ответить
  • Аватар комментатора Светлана Светлана
    Пожалуцста расскажите о мошенничиствах на АВИТО
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Ответить
  • Аватар комментатора Валентина Валентина
    Здравствуйте,Виктор!
    Недавно тоже получила письмо с предложением "о работе" такого рода.Только предлагали заливать крупные суммы не на карту,а на электоронный кошелек.Первый раз переведут на мой кошелек 70000 рублей,а я должна перевести 70% от этой суммы на счет,который мне сообщат,а 30% оставить себе.Затем когда меня проверят,что я ответственный человек,то переводимые суммы увеличаться от 100000 рублей до 500000 рублей.Я отказалась от этого предложения.Очень хорошо,что есть ваш сайт Лохотрона нет,который помогает людям не лохонуться.Я много раз обращалась к вам за помощью проверить тот или иной сайт.И вы всегда проверяли и я не связывалась с ненадежными сайтами или теми,которые уже находятся в черном списке. Огромная благодарность вам и всей вашей команде за то что помогаете всем кто к вам обращается,а также за письма,статьи и обзоры на темы "Как не лохануться" С уважением,Валентина
    Ответить
▼ Показать еще комментарии ▼

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить ответ

Помогаем людям не лохануться LOXOTRONA.NET Основано в 2015

Сообщение