Как на Вас могут оформить Яндекс Кошелек и подвести под уголовное дело!

В 2014 году Депутаты Госдумы приняли новое постановление о работе электронных платежных систем, в результате чего были наложены ограничения на платежи и размер хранимой суммы на счете для владельцев неидентифицированных, то есть анонимных кошельков. Чтобы снять эти лимиты, необходимо предоставить свои паспортные данные в отдел безопасности платежных систем. Предполагалось, что это позволит бороться со скрытым потоком денег, а также увеличит количество раскрытых уголовных дел, так как преступникам будет сложнее сохранять свою анонимность.

На деле же получилось совсем иначе. Мошенники нашли пути обхода. Теперь они создают кошельки на имя других людей без их ведома и используют их для своих дел, в основном незаконных. И в случае чего, отвечать будет именно тот, на чье имя зарегистрирован счет и чьи документы имеются в базе платежной системы. И вы тоже можете не догадываться о том, что на ваше имя оформлен электронный кошелек и кто-то вовсю пользуется им. И узнаете об этом только тогда, когда… к вам в дверь постучится налоговая или представитель правоохранительных органов с обвинением в сокрытии доходов или участии в махинациях. Не очень приятная ситуация, верно?

Бизнес на продаже электронных кошельков дропов

Идентифицированные электронные кошельки, зарегистрированные на чужое имя – очень ходовой товар в интернете. Даже не углубляясь, можно буквально за 2-3 минуты найти десятки объявлений и тем на форумах об их продаже. Цены разнятся – от 700-800 рублей до 3-4 тыс. рублей. Многие продавцы даже не скрывают, что продажа кошельков осуществляется под грязные дела.

Дроп – именно так называют мошенники человека, чьи данные фигурируют вместо их и которого они подставляют. Даже не так. Полное название – разводной дроп, т.е. тот, кто не знает о том, что его используют. Поиск их – целое направление для аферистов. Даже существуют мануалы и курсы по тому, как находить людей, регистрировать без их ведома в электронных платежных системах и зарабатывать на этом.

Согласно признаниям одного из продавцов чужих кошельков, заработок составляет 1500-3500 рублей день, а при сноровке и 300 тыс. рублей в месяц не предел.

Да-да, на вас действует целая охота! И вы даже не подозреваете, сколько вокруг вас расставлено разных ловушек и насколько легко вы можете угодить в одну из них! Ваша неосторожность может обернуться для вас крупными проблемами и отличным заработком для мошенника или выходом из положения, как отмывать деньги.

Как на вас могут оформить электронный кошелек

Чаще всего на своих жертв аферисты оформляют Яндекс кошелек, так как его проще всего идентифицировать, вдобавок, Яндекс.Деньги – самая популярная платежная система в России. Использоваться он может для самых различных целей. Как вы понимаете, явно нехороших, иначе бы человек, пользующийся кошельком, оформленным на чужое имя, не стал бы скрывать свои данные. Это может быть как скрытый вывод своих доходов с целью сокрытия их от налоговой инспекции, так и использование для получения денег при продаже наркотиков.

Все, что требуется мошенникам от вас – копия вашего паспорта. Этого достаточно. Заполучив ее, аферисты без проблем оформят на вас Яндекс кошелек и идентифицируют его. Наиболее частая их уловка для получения паспортов – использование схемы с трудоустройством. Ранее мы подробно ее описывали. Благодаря ей они могут получить большой поток жертв и сделать копии их документов, не вызывая при этом подозрений.

Нередко используется другой метод – создание псевдосервисов по выдаче займов. Под прикрытием того, что вам выдадут займ, у вас потребуют предоставить скриншоты вашего паспорта, соберут о вас нужную информацию, для оформления и идентификации кошелька, затем откажут, якобы из-за вашей неблагонадежности.

Схем очень много, и постоянно появляются новые или дорабатываются старые. И если вы не хотите попасть в неприятности, запомните одно правило – не давайте никому свой паспорт или копии его. Независимо от того, какую причину вам назовут. Ведь если на вас оформят такой вот кошелек, то в случае обнаружения махинаций, в которых он будет фигурировать, виновным будете объявлены вы, так как кошелек зарегистрирован именно на ваши паспортные данные. Вам придется отвечать за действия преступников. Чтобы доказать свою непричастность, понадобится много времени, нервов и денег, и не факт, что все же удастся это сделать.

Как защититься?

Единственный способ защититься от такой ситуации – это никому не давать свои паспортные данные и ксерокопии или сканы своих документов. К сожалению, в жизни случается много ситуаций, когда приходиться давать свои документы или их копии другим людям. Ксерокопирование паспорта для собственных нужд, оформление микрозайма, покупка тура — в любой из этих ситуаций может случиться так, что ваши документы попадут в руки к недобросовестному сотруднику, который решит ими воспользоваться, например, отдать аферистам либо самому зарегистрировать вас в электронной платежной системе и продать идентифицированный кошелек на ваше имя.

Правила Яндекс. Деньги и других платежных систем позволяют иметь несколько идентифицированных кошельков, но вы всегда можете написать в техподдержку с запросом, не числятся ли еще какие кошельки на ваши данные, а также с требованием заблокировать их, если они обнаружатся. Следует быть готовым к тому, что от вас могут потребовать доказательства, что именно вы тот человек, чьи данные у них имеются, например, необходимо будет сделать фото лица рядом с открытым паспортом.

Будьте очень осторожны и внимательны со своими паспортными данными, иначе вы рискуете влипнуть в серьезные неприятности! Читайте блог, и вы сможете избежать многих ловушек мошенников.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro розыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO IdeaPad

Подробно: ibook.pro/konkurs

LENOVO IdeaPad Intel Core i5, 8ГБ DDR4, SSD, GeForce, Windows 10

32 комментария

  • Аватар комментатора Наталья Наталья
    Пришли три смс с кодом для электронного кошелька,я не регистрировалась,что это значит?
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Возможно это была фишинговая рассылка, с целью украсть ваши данные.
      Ответить
  • Аватар комментатора Вадим Вадим
    Мошенник на авито, кошелек 410016076425470 Григор Артюнович Т. надеюсь поисковики это сообщение проиндексируют!
    Ответить
  • Аватар комментатора needke23 needke23
    Яндекс деньги самый безответственный сервис, никому не советую с ним связываться , особенно упаси вас бог сотрудничать с ними на коммерческой основе, не подключайте свои магазины и счета, потому что если вы вдруг обнаружите что вас обчистили то единственное что вы услышите это - кража была совершена с вашего компьютера или путём его "вскрытия". На вопрос типа а почему вы так решили - не услышите ничего вразумительного, кроме нашу систему не вскрыть она непогрешима, на вопрос - где же логика что вы пишите сначала что можно вскрыть любую систему (это о моём компе и антивирусе) но нельзя вскрыть вашу - будет мычание некомпетентных обормотов из службы поддержки, - и апофеоз для смеха, на вопрос а как так получилось что я не получил ни одного уведомления о списании денег, а том что ай пи компа был не мой, эти клоуны из поддержки написали что не коя хакерская группа проникла злодейски в мой комп и удалила все письма, на что пооследовал логичный вопрос скиньте мне данные о высылке писем самим сервисом по списанию - полное молчание и игнорирование и финальная точка - иди в полицию, ну и на вопрос почему я доверивший вам деньги которые вы про....ли должен иди в полицию а например не самому сервису компенсировать свой косяк мне став потерпевшим и самими взять на себя этот гемор - бессмысленное мычание дегенератов из поддержки. Всё могу подтвердить переписку сохранил для прикола. В результате полностью ушёл из яндекс денег как физик ( это где то 250 000 в год ), вывел свою компанию это где то 1 500 000 в год, не стал подключать свою новую компанию предположительно от 5 000 0000 до 6 000 000 оборотов по счетам. И конечный прикол - сумма которую украли сотрудники яндекс денег была всего около 2 000 руб. Кстате сейчас некая ситуация с директом в чём то похожая, опять явный косяк системы и опять бессмысленное мычание и ноль реальных действий для решения вопроса. Вывод потихоньку перебираюсь на гугл, что и всем советую.
    Ответить
  • Аватар комментатора Феодора Феодора
    Спасибо за предупреждение!
    Ответить
  • Аватар комментатора Феодора Феодора
    Приняла к сведению. Спасибо , буду бдительна.
    Ответить
  • Аватар комментатора Александр Александр
    Статья очень хороша. Не на все опасности своевременно можем среагировать. Но тут же вопрос-предложение - полиция, как правило, искать никого не будет, хотя может, возможности есть. А не стоит ли обязать руководство Яндекс-кошелька изменить правила, исключить возможность оформления по чужим паспортам. Или пусть и отвечает сама платёжная система за недостоверность.......Хотя тут "наготове" наши "самые-самые" суды.........
    Ответить
  • Аватар комментатора Сергей Сергей
    Я один не понял смысл статьи? Каким образом верифицируются яндекс кошельки мошенниками, если пользователь обязан сделать это лично при предъявлении паспорта? И всего в яндексе можно иметь не более 10 кошельков на одно имя. Если один кошелек идентифицирован, то можно все остальные 9 верифицировать одним кликом, но только из личного кабинета. Мошенникам сделать это не получится, потому что реальный пользователь получает уведомление на телефон. Что еще? Взломать яндекс также нелегко, как и любую другую платежную систему. Да мало ли у кого мои сканы паспорта - без подтверждения пользователя это просто бумажки. Изучайте законодательство, а не статьи в интернете. При всем моем уважении к данному проекту эта статья - полная чушь! Сам лично пользуюсь яндекс кошельком, имеется карта именная от них. Все прекрасно работает, защита на высшем уровне, попыток взлома ни разу не было. О чем ведется речь, вообще не ясно.
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Здравствуйте, Сергей дело в том что до слияния ЯД со Сбербанком был доступен вариант идентификации через бюро кредитных историй (БКИ) www.equifax.ru. Сейчас через интернет можно идентифицироваться если являешься клиентом Сбера. Но сама схема актуальна для именных кошельков, которые позволяют платить, переводить, снимать деньги в отличии от анонима. Которые могут оформить на пользователей удаленно, при этом в статье не указан тот момент, если это будет дубль, скорее всего он будет выявлен и системой будет предложено слияние. Но это к смыслу статьи уже не имеет отношения, поскольку она показывает сам факт такого рода мошенничества. Хотя вы и не поняли смысла и подумали про "взлом" что не относится к данной статье, отрицать тот факт, что дропы делают и продают нельзя, это есть и достаточно распространено.
      Ответить
      1. Аватар комментатора Сергей Сергей
        Во-первых, именной кошелек предусматривает обналичку не более 5 000 в сутки. Во-вторых, идентификация через сбербанк мошенниками... как вы это себе представляете? )))
        Ответить
        1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
          По всей видимости вы очень "бегло" читаете) при чем тут идентификация через Сбер? Процитирую себя из предыдущего сообщения: "Но сама схема актуальна для "именных" кошельков, которые позволяют платить, переводить, снимать деньги в отличии от анонима."
          Ответить
    2. Аватар комментатора Ольга Ольга
      Я согласна с вами.
      Ответить
  • Аватар комментатора ЭДУАРД ЭДУАРД
    Cпасибо очень по учительная статья
    Ответить
  • Аватар комментатора Владимир Владимир
    Когда мне сказали про идентифицировать кошелёк.То я отказался там лично надо присутствовать с паспортом почитай про это. С чем это едят.
    Ответить
  • Аватар комментатора Гликерья Гликерья
    Доверие вызвало то, что в письме была указана правильная сумма текущего балланса. По всей видимости, сначала все-таки взломали почтовый ящик, на одном аккаунте с которым жил кошелек. Как раз перед приходом этого фейкового письма я получил уведомление о пополнении баланса Яндекс кошелька с указанием его точного значения.
    Ответить
▼ Показать еще комментарии ▼

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить ответ

Помогаем людям не лохануться LOXOTRONA.NET Основано в 2015

Сообщение