Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт

Жизнь прекрасна, и все складывается как надо! До одного неприятнейшего момента, когда вы получаете письмо от банка, извещающего о неуплате кредита. Кредита, о котором вы и знать не знаете. Как, почему, откуда он взялся? Все просто… Мошенники воспользовались вашим паспортом, чтобы получить кредит. Они с деньгами, а вы… с огромным долгом и истрепанными нервами…

Как мошенники берут кредиты на чужие паспорта

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей. Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны. И таких случаев очень много! Люди то и дело жалуются, что каким-то образом на них были взяты кредиты в банках или займы в микрофинансовых организациях.

Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги, все же есть много уловок, благодаря которым мошенники проворачивают свои аферы и берут кредиты по чужим паспортам. Развитие онлайн-кредитов, не требующих демонстрации своего лица и личного присутствия, еще только больше способствует таким махинациям. Вот несколько способов, которые используют злоумышленники:

  • Содействие сотрудника банка, который будет закрывать глаза на то, что паспорт совсем другого человека, и будет оформлять кредит на него. Иногда бывает даже так, что операцию проводят задним числом, чтобы обезопаситься, если вдруг паспорт числиться в базе МИД как украденный или утерянный.
  • Взятие онлайн-кредита. Самый простой и популярный метод. Нет необходимости ни лично встречаться с сотрудником банка, ни показывать свое лицо. Достаточно лишь отослать скрин паспорта или его данные, а затем подтвердить все по телефону. Вуаля! Кредит выдан!
  • Покупка в интернет-магазинах с оформлением заказа в кредит. Схема аналогична предыдущей.
  • Подделка паспорта. Изготавливается поддельный документ. Данные в нем те же, что и в паспорте жертвы, однако фото уже вставлено другого человека, который и пойдет брать кредит. «Липа» достаточно качественна, и особенно на «ура» проходит в микрофинансовых организациях или различных магазинах, где из-за неопытности и большого количества клиентов, сотрудники не рассматривают толком предоставленные им документы.

Это лишь часть схем, которые используют мошенники, чтобы взять кредит на чужой паспорт. На самом деле их очень много. И совсем необязательно красть документ. Достаточно даже заполучить его ксерокопию, и можно уже будет оформить кредит. Жертва лишь через несколько месяцев узнает, что на нее были оформлены заемные средства, когда банк соизволит известить из-за того, что кредит не погашается. Учитывая, сколько времени пройдет, кроме основной суммы придется оплачивать и совсем немалую пеню… Мало того, злоумышленники нередко оформляют несколько кредитов!

Что делать, если на ваше имя взяли кредит?

Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги. Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.

Схема действий следующая:

  1. Запрос в БКИ для получения подробностей своей кредитной истории.
  2. Затребовать в банке свое личное кредитное дело, чтобы убедиться, что кредит был действительно оформлен на ваши паспортные данные.
  3. Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием вашего паспорта.
  4. Написать заявление в правоохранительные органы и добиться возбуждения уголовного дела по подделке или использованию подложных документов.
  5. Обратиться в суд, если кредитор настаивает на том, что именно вы брали кредит.

К сожалению, добиться снятия кредита можно, только если у вас действительно есть веские доказательства своей невиновности. Например, документы, указывающие, что вы отсутствовали в том регионе, где был взят займ, или же подтверждение из правоохранительных органов того, что в момент взятия кредита ваш паспорт числился как украденный или утерянный.

Как предотвратить мошенничество

Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег. Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.

К тому же, придется потратить немало сил и времени, чтобы добиться снятия с вас кредита. А какой стресс придется испытать! И далеко не факт, что вам все же удастся доказать, что вы невиновны. Поэтому, чтобы такого не произошло, настоятельно рекомендую предпринять меры предосторожности:

  • Будьте внимательны с паспортом. Не давайте ему другим лицам, в том числе и родственникам. Немало случаев, когда кредиты брали родные, поэтому доверие, конечно, хорошо, но безопасность дороже.
  • Будьте аккуратны с ксерокопиями паспорта. Есть вероятность, что сотрудник организации, требующей от вас ксерокопию документа или его данные, может слить их мошенникам.
  • Не отсылайте сканы или фотографии паспорта личностям в сети или непонятным сайтам.
  • В случае утери паспорта или его кражи, незамедлительно напишите соответствующее заявление в правоохранительные органы. Даже день промедления может потом обойтись вам в пару десятков тысяч рублей.
  • Периодически делайте запрос в БКИ о том, оформлены ли на вас кредиты, где и в каком размере. Тем более, что за эту процедуру не требуется платить, если запрос делается раз в год. Это позволит вовремя узнать, если мошенники взяли кредит на ваш паспорт, а не получить письмо от банка спустя полгода, да еще и с огромной начисленной пеней. Чем раньше будут предприняты действия по установлению истинного кредитополучателя, тем больше шансов, что вам не придется отдавать чужой долг.

Лучше предпринять эти меры безопасности и тщательно следить за своим паспортом, чем потом в один прекрасный день узнать, что требуется отдать 50-150 тыс. рублей банкам и микрозаймовым организациям. Далеко не факт, что удастся доказать свою невиновность. А что уже говорить о затраченных нервах? Поэтому будьте предельно аккуратными. Искренне желаю вам никогда не попасть в такие передряги.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro розыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO IdeaPad

Подробно: ibook.pro/konkurs

LENOVO IdeaPad Intel Core i5, 8ГБ DDR4, SSD, GeForce, Windows 10

42 комментария

  • Аватар комментатора Лида Лида
    Работодатель проводил мне собеседование онлайн и попросил показать главную страницу паспорта, мог ли он сделать скрин и использовать мои данные для оформления кредита?
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков

      Добрый день, если это было действительно собеседование, то не думаю что так делают, могли бы просто попросить вас прислать фото.

      Ответить
      1. Аватар комментатора Лида Лида
        Игорь Колпаков, добрый! Это было собеседование, просто как выяснилось позже компания недобросовестна, сетевики, которые прикрываются названием нормалтной ликвидированной организации а по факту там ип пупкин. Вот и думаю что теперь от них ждать
        Ответить
  • Аватар комментатора Нина Нина
    Игорь, добрый день! Пожалуйста, подскажите смогут ли мошенники взять кредит или устроить другие неприятности имея фото паспорта без страницы с пропиской?
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      В теории хватит и разворота первой страницы, но надо понимать в каком случае с вами это произошло. Чтобы сказать что то конкретное.
      Ответить
  • Аватар комментатора Нина Нина
    Игорь, будьте добры, подскажите смогут ли мошенники взять кредит или устроить другие неприятности имея фото паспорта, но без фото страницы с пропиской? Спасибо
    Ответить
    1. Аватар комментатора Александр Валерьевич Александр Валерьевич
      Нина, в таком случае сложно взять кредит, но под ваши паспортные данные можно сделать регистрацию в электронных кошельках или еще где то.
      Ответить
  • Аватар комментатора Яна Яна
    Здравствуйте, Игорь! В статье "Как на Вас могут оформить Яндекс Кошелёк и подвести под уголовное дело!" приводится скриншот чёрного продавца с упоминанием Equifax. Кто также является БКИ. Так не безопасно ли пользоваться услугами https://www.nbki.ru/ в таком случае? Заранее спасибо
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Здравствуйте Яна, думаю не нужно связывать nbki.ru и Equifax в этом случае, потому что в разрезе той схемы речь идет о идентификации кошелька через Equifax, через которые жулики прогоняют кошельки с краденными паспортными данными. Поэтому тут утечки со стороны этих сервисов нет.
      Ответить
  • Аватар комментатора Дмитрий Дмитрий
    Вот тут есть робот-юрист, который помогает избавиться от кредита/займа, который взяли на вас без вашего ведома http://riskover.ru/advice/creditFrod/question
    Ответить
  • Аватар комментатора Фемида Фемида
    Я буду жаловаться нашему батюшке! Пусть брать кредиты запретят вообще! Или сверяют паспорт с отпечатком пальца. Ужас. Просто ужас. Произвол как при сталинском терроре.
    Ответить
  • Аватар комментатора Фемида Фемида
    Да что ж это такое?! Как в России до сих пор может происходить такое?! Властям что, совсем наплевать на невинных людей, с которых банки требуют деньги или которых вообще сажают. КАК МОЖНО САЖАТЬ НЕВИНОВНЫХ?!
    Ответить
  • Аватар комментатора Роман Роман
    Одной особе в апреле месяце отправил скан своего паспорта. Сказала что поможет в юридических вопросах. И перевел еще небольшую сумму денег на некий счет. Вопрос. Могут ли по ксерокопии моего паспорта взять кредит? Я безработный, кредитная история очень плохая. Уже давно.
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Здравствуйте, однозначно в вашей ситуации сказать сложно, здесь как в рулетке, повезет, не повезет. Но у вас совсем другая схема, тем более КИ плохая, думаю вам нечего беспокоится.
      Ответить
      1. Аватар комментатора Роман Роман
        Но этот человек юрист, которому я отправил ксерокопии, то есть сканы паспорта. И вот почитав тут комментарии, где пишут что бывают случаи когда служащий банка или МФО идет в сговор с мошенниками, я не на шутку встревожился.
        Ответить
        1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
          Если бы вы официально работали и КИ была бы чистая, то стоило беспокоится.
          Ответить
          1. Аватар комментатора Роман Роман
            Но почитав много разных комментариев, я пришел к выводу что банки, а в частности те же МФО легко могут выдать кредит и на неработающего и с плохой КИ.
            Ответить
            1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
              В основном к нам обращались потерпевшие с нормальной КИ и работающие.
              Ответить
  • Аватар комментатора Игорь Игорь
    "Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги" - так написано в Вашей статье, вынужден не согласиться, одна малознакомая берет кредиты в банках и не отдает, врет как тока может, и ничего ей, дает контакты других людей и живет припеваючи (материально обеспечена), и на вопрос у нее заберут все, ничего подобного, эту историю наблюдаю пять лет и ничего, никто в банках ничего не проверяет вообще ничего, только закорючку напиши и скан паспорта никто не смотрит.
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Скорее всего многое зависит от самого учреждения. К примеру недавно поймали группу мошенников из Ростова, который на поддельные паспорта оформляли кредиты и бытовую технику.
      Ответить
    2. Аватар комментатора Игорь Игорь
      Дополню: банки (которые я знаю давали кредиты ей) Ренессанс , Русский Стандарт, Сбербанк (даже).
      Ответить
  • Аватар комментатора Раиль Раиль
    Игорь,прошу прощения,а что такое БКИ,и как туда обратиться?
    Ответить
    1. Аватар комментатора Игорь Колпаков Игорь Колпаков
      Здравствуйте, Раиль это бюро кредитных историй, расположенное по адресу https://www.nbki.ru/
      Ответить
      1. Аватар комментатора Раиль Раиль
        Спасибо Игорь!!
        Ответить
▼ Показать еще комментарии ▼

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить ответ

Помогаем людям не лохануться LOXOTRONA.NET Основано в 2015

Сообщение