Как мошенники «помогают» вернуть деньги от мошенников через чарджбек-конторы

Обновлено:

Представьте себе несколько ситуаций, в которые может попасть каждый из вас, пользуясь банковской картой при оплате в интернет, к примеру…

Вы купили в интернет-магазине товар, но не получили его, или получили, но он оказался бракованным, а продавец отказывается возвращать вам деньги или вообще не выходит на связь.

Вы перевели деньги брокеру, который вам пообещал, что с его помощью вы теперь заработаете миллионы, а сам отказывается выводить ваши деньги, или его “эксперты” слили ваш депозит.

Вы неожиданно обнаружили в выписке банка странные транзакции по перечислению денег, которые вы не совершали.

Что делать в такой ситуации вы конечно не знаете, но при обращении к поиску понимаете, что есть процедура чарджбек (chargeback), инициировав которую можно получить деньги из вышеперечисленных ситуации обратно.

Но в силу того, что эта процедура многим кажется достаточно сложной, а зачастую так оно и есть, существует много фирм и людей, предлагающих свои услуги по оформлению чарджбэка, активно их рекламируя.

При этом они готовы все решить за вас, без вашего участия, за процент или небольшую предоплату, и вам, кроме как дать им свои данные, ничего не нужно, всеми бумажными делами и переписками будут заниматься специалисты. Вам лишь остается ждать свои деньги, которые придут на карту.

Но, не все так просто, будьте осторожны. Зачастую за такими предложениями скрывается ловушка и откровенное мошенничество.

Почему возврат по чарджбэк (Chargeback)

Чтобы ответить на этот вопрос, разберемся, что это за процедура и почему ее предлагают сделать все кому не лень, при этом дают 100% гарантию возврата, хотя это не соответствует реалиям этого процесса.

Чарджбэк – это процесс отмены банком операции по вашей карте, то есть возврат денег на вашу карту платежной системой Mastercard или Visa в определенных случаях, например:

  1. Неавторизованный платеж (при переводе средств не произошла авторизация);

  2. Мошенничество;

  3. Спор плательщика с торговой точкой;

  4. Ошибки в обработке платежа.

При этом банк возвращает ваш платеж не за счет собственных средств, деньги списываются со счета банка-получателя услуг. Если банк выпускает карты Visa или MasterCard, он соглашается с условиями этих платежных систем, и обязуется принять у клиента заявление на чарджбэк и передать его в арбитраж для рассмотрения и дальнейшего принятия решения.

Учитывая это, сама процедура исключает такие бюрократизированные институты власти, как полицию, суды, службы приставов, что делает процесс визуально проще и короче по срокам, нежели обращение и мотание по судам и выбивания долга с приставами, банки сами между собой разберутся. Полагаю, что на вопрос мы с вами ответили.

Более подробно о процедуре чарджбэк на конкретном примере, читайте в статье: “Что такое чарджбек и как вернуть депозит из форекс брокеров”.

Я столкнулась с «чарджбэковыми» конторами, когда искала выход из ситуации с возвратом депозита от брокера и могу вам показать всю раскладку по их «работе».

Как конторы завлекают клиентов

Казалось бы, все довольно просто – перевели деньги недобросовестному продавцу и не получили товар или услугу, или вдруг обнаружили в выписке банка странные платежи, которые вы явно не совершали, вы знаете про чарджбэк и хотите запустить эту процедуру. Вы идете в поисковую систему, набираете «Чарджбэк» и первые же ссылки приведут вас на различные сайты, которые оказывают услуги по оформлению чарджбэка.

Суть этих, как правило, одностраничных сайтов одна: «Мы много лет занимаемся процедурами чарджбэка, мы помогли нашим клиентам получить обратно более 10000000000000000000000000 (количество нулей может быть ограничено лишь фантазией авторов) рублей, мы знаем все нюансы и подводные камни, у нас 100% гарантия возврата средств, без нас вы не справитесь, потому что процедура возврата ну очень сложная, а мы все сделаем за вас!». Ну и как водится, прилагается масса положительных отзывов, написанных скорее всего самими авторами сайта, куда ж без них. При этом, как правило, нет прайс-листа, нет условий работы, нет никакой практической информации, только реклама, радужные перспективы, опять реклама, маркетинговые уловки, еще раз реклама, и на каждом шагу предложение оставить свой телефон и/или е-мейл.

Еще стандартная «завлекалочка»: вам предлагают пройти нехитрый тест, чтобы оценить возможность возврата ваших средств. Ради эксперимента я вводила различные данные, и каждый раз была 100% гарантия возврата. В некоторых тестах предлагалось ввести только вид карты, сумму, название компании, у которой хотите забрать деньги и дату транзакции, а вместо результата выскакивает пресловутое окошко, где надо ввести свой номер телефона.

Встречаются также такие способы завлечения:

  1. Звонит (или пишет письмо) какой-то человек, представляется или сотрудником юридической организации, или сотрудником сообщества прав потребителей, или вообще просто некто, кто жаждет восстановить справедливость и покарать ваших обидчиков, и предлагает помочь вам оформить чарджбэк (не бесплатно, разумеется), телефоны видимо берут в базах данных брокеров;

  2. Работает контекстная реклама – когда вы ищете какую-либо информацию по чарджбэку, вам на всех страницах будет выскакивать реклама с чарджбэковыми конторами, которые непременно помогут вам вернуть ваши деньги, причем эта реклама может называться примерно так: «Вас обманул мошенник? Служба защиты прав потребителей поможет вернуть ваши деньги!»;

  3. Кликая по разным ссылкам и попадая вроде бы на разные сайты с разными названиями, вы попадаете в одну и ту же контору, которая создала несколько сайтов, чтобы привлечь как можно больше людей.

Что происходит дальше

Процесс начинается с того, что вы звоните по предложенному номеру или оставляете свой телефон, тогда звонят вам. И говорят, что вашей ситуации можно помочь, у них уже были именно такие случаи, и они прекрасно знают, как с этим работать, причем совершенно неважно, какая именно у вас ситуация, они могут помочь даже в том случае, если вы завели депозит брокеру и сами его слили.

Обязательно спрашивают, о какой сумме идет речь. Большинство представителей этих контор откажутся называть вам сумму их услуг, пока не узнают, какую сумму вы хотите вернуть.

Далее возможны вариации: или вам предлагают выслать им все документы для оценки ситуации, включая копию вашего паспорта, или сразу внести предоплату за их услуги, или заключить договор, а уже потом внести предоплату и выслать документы. Или вы можете договориться о «постоплате», когда вы платите определенный процент от вернувшихся на вашу карту денежных средств. Но не все «чарджбэковые» конторы на это соглашаются, как правило, все просят предоплату.

После урегулирования всех документально-финансовых процедур, они приступают к работе над вашей проблемой (или не приступают, в зависимости от того, является ли данная контора чисто мошеннической, частично мошеннической или нормальной).

В чем заключается развод

Суть в общем кратка и понятна: с вас возьмут предоплату, и если деньги вернуть не получится, то просто будут вас игнорировать. А могут и сразу начать игнорировать, даже не предпринимая никаких попыток к возврату ваших средств, тут уж как повезет. Перелопатив кучу сайтов и отзывов, и обращаясь к таким фирмам, я сделала следующие выводы.

Если вы вносите предоплату, то дальше сценарий может развиваться по следующим направлениям:

  1. Они напишут заявление в банк, и если никаких сложностей не возникнет, то скорее всего деньги вам вернутся (за исключением предоплаты конечно);

  2. Они напишут заявление в банк, банк откажет, и они вам ответят, что больше ничего сделать нельзя, это не их вина, они свою работу выполнили, и деньги конечно вам не вернут;

  3. Они напишут заявление в банк, банк откажет, они еще что-нибудь куда-нибудь напишут (причем я не нашла какой-то закономерности, от чего это зависит, возможно, от рвения какого-то конкретного сотрудника в пределах одной конторы), и если это поможет, то деньги скорее всего вам вернутся. Или не вернутся, если старательный сотрудник оказался не совсем грамотным или с недостаточно должным рвением подошел к решению вашей проблемы, но у него будут доказательства, что он что-то для вас делал, и как говорится, с него взятки гладки;

  4. Они ничего никуда не напишут, но будут вас уверять, что написали, ждите ответа, с вами свяжутся, вам позвонят, потом они перестанут отвечать на ваши письма и звонки;

Причем когда по итогам их «работы» вы остаетесь недовольны и пытаетесь как-то разобраться в ситуации, решить проблему, вернуть деньги, вас же могут и упрекнуть: «Ах вот вы какой, мы вам помогали от чистого сердца, а вы нас упрекаете в мошенничестве!»

Найти эту контору и этих людей у вас не получится – их юридический адрес (если конечно таковой имеется) не совпадает с фактическим, имена все вымышленные, телефоны не стационарные, вся переписка и общение ведется в интернете, договор заключается там же или по почте, но даже если вы физически посетите их офис, не факт, что эти люди будут там находиться, когда вы будете требовать возврат своих денег.

Если вы не вносите предоплату, то вас будут уговаривать все же ее внести под разными предлогами: «Это ускорит решение вашей проблемы», «Это повысит качество нашего обслуживания», «Это дает вам дополнительную гарантию возврата ваших средств», «У вас будет приоритет перед остальными заявками на возврат», и так далее, и тому подобное. Если вы все-таки внесете предоплату, то дальше сценарий будет развиваться по одному из приведенных выше направлений.

Причем когда я звонила в одну из таких контор, они даже не знали, что платежная система Мастеркард с 01.04.2017 не возвращает денежные средства, переведенные на брокерские счета! «Да-да, все вернем, без проблем!» — уверяли они. Или знали, но не считали нужным мне об этом сообщить. Я бы перевела им предоплату, они бы написали заявление на чарджбэк, его бы отклонили, они бы развели руками: «Ну, что ж поделаешь, не получилось, но мы свою работу выполнили».

В чем опасность

Еще одна опасность заключается в том, что некоторые конторы гарантируют вам возврат, например, депозита, переведенный брокеру, даже если вы сами его слили. Тогда уже мошенником становитесь вы, и именно вы можете попасть в переплет, а эта контора умоет руки. Я сталкивалась и с таким, когда на человека завели уголовное дело по факту мошенничества, а сотрудников такой конторы даже не стали искать, ограничившись отпиской “Иные лица не установлены”.

А еще бывают и такие случаи: вы оставляете свой телефон на таком сайте, чтобы с вами связались менеджеры, которые помогут оформить вам чарджбэк ваших средств, переведенных недобросовестному брокеру, но вместо это вам звонит… представитель брокера! Который уговаривает вас пополнить у него счет и начать играть на бинарных опционах или на рынке форекс! Полный абсурд.

Так что же делать?

Если вы все же решились обратиться в чарджбэковую компанию:

  1. Не верьте, если вам говорят о 100% гарантии возврата средств! Это явный обман, 100% гарантии не существует, от слишком многих факторов зависит возможность возврата средств, поэтому если вам говорят о 100% гарантии возврата, то это первый звонок, который должен вас насторожить;

  2. По возможности не соглашайтесь на предоплату. У любой уважающей себя компании должно быть как минимум три варианта на выбор: или полная предоплата, или часть предоплата и какой-то процент от суммы возврата, или полностью только процент от суммы возврата (как правило, это самый дорогой вариант, но и самый безопасный);

  3. Иногда по объективным причинам вам все-таки придется внести предоплату. Объективными причинами является, к примеру, ситуация, когда ваш возврат действительно сомнительный в плане доказательной базы, например, вы доверили свой счет в управление эксперту брокера, и он его слил, в этом случае вам будет затруднительно доказать, что счет слили не вы сами, и результат действительно крайне непредсказуем. Так вот, прежде чем вносить предоплату, внимательнейшим образом изучайте договор. В нем должны быть четко прописаны обязанности сторон, подробная смета с ценой и описанием каждого действия и сроки их выполнения. Заключать такой договор лучше лично в офисе, с представителями компании, хоть это и не является гарантией, но хоть какой-то шанс, что это не мошенническая контора, которая существует только в виде каких-то виртуальных людей в интернете.

Можно ли самому запустить процедуру чарджбэк

Я бы посоветовала оформлять чарджбэк самим или с помощью проверенных юристов, которым вы доверяете. Благо сейчас очень много подробной информации в интернете на тему оформления чарджбэков, вплоть до пошаговых инструкций — что написать, как оформить заявление, можно скачать образцы, какие документы собрать, что сказать в банке, и так далее. Можно позвонить в свой банк и уточнить, по какой форме написать заявление, как у них происходит эта процедура, или лучше прийти в банк и проконсультироваться с компетентными сотрудниками.

Когда я надумала делать чарджбэк, тоже хотела обратиться в эти конторы, но внимательно все изучив, отказалась от этой идеи. Я позвонила в свой банк, меня проинструктировали, где у них на сайте скачать заявление диспутной формы, как заполнить, какие приложить документы, куда это все отправить и принести. Сотрудники банка помогли правильно заполнить заявление, и мы вместе делали запрос в платежную систему, но отказала нам в чарджбэке сама платежная система Мастеркард по причине, указанной выше. Возможно, мне повезло с банком, не все сотрудники банков компетентны, и бывает, что в принципе не хотят заморачиваться какими-то непонятными чарджбэками. Но еще раз повторю, что принять ваше заявление банк ОБЯЗАН.

Что делать, если банк не принимает ваше заявление? Возможно несколько путей:

  1. Если вас отказываются консультировать по телефону сотрудники банка или при личном визите в банк сотрудники делают удивленные глаза и говорят: «Мы такого не делаем», требуйте старшего менеджера, руководителя отдела, главного по тарелочкам или председателя банка, и уж им излагайте свою проблему;

  2. Написать отзыв на banki.ru, в разделе «Народный рейтинг». На этом портале присутствуют представители банков, которые всегда реагируют на оставленные отзывы, по крайней мере, банки, которые дорожат своей репутацией – точно отреагируют;

  3. Направить запрос и жалобу заказным письмом с уведомлением о вручении в главный офис банка в вашем городе;

  4. Написать жалобу на банк в представительство Международной платежной системы в вашей стране и продублировать её в главное представительство;

  5. Написать жалобу в Центральный банк. Это самая тяжелая артиллерия, но зато помогает 100%.

Удачи вам, подписывайтесь на наши статьи и не попадайтесь на удочку мошенников!

155 комментариев

Аватар комментатора marhabo Автор: marhabo

Здраствуйте я потерял денги в инвестиционный компаю. Можети мне помоч с возвратом дененг

Аватар комментатора Виктор, модератор LN Автор: Виктор, модератор LN

Здравствуйте! Если Вы потеряли деньги в интернете, обратитесь в полицию

Аватар комментатора Анвар Автор: Анвар

Здравствуйте! Переводил деньги через Payeer и Binance. Брокеру Provinvest. Возможно ли вернуть деньги? Некий юрист советует вернуть через Nano Wallet, но там требуется сначала активировать биткоин кошелек на 0.006 BTC. И якобы система отследит историю транзакций, и если это мошенническая схема, якобы вернёт деньги. Не очередной ли развод это?

Аватар комментатора Виктор, модератор LN Автор: Виктор, модератор LN

Анвар, это тоже мошенники

Аватар комментатора Дмитрий Автор: Дмитрий

Брокер WF WF чистый лохотрон, повелся на их уловки завёл 11500 р теперь они слились и я не могу вывести средства со счета, как быть может кто сталкивался с ними.

Аватар комментатора Виктор, модератор LN Автор: Виктор, модератор LN

Дмитрий, Здравствуйте! для проверки и внесения в черный список нужен адрес сайта, скопировать его можно в адресной строке барузера

Аватар комментатора Дмитрий Автор: Дмитрий

Брокер WF WF чистый лохотрон, повелся на их уловки завёл 11500 р теперь они слились и я не могу вывести средства со счета, как быть может кто сталкивался с ними.

Виктор, модератор LN, https://trade.wf-wf.com/mobile/

Аватар комментатора Виктор, модератор LN Автор: Виктор, модератор LN

Дмитрий. ДОБРЫЙ ДЕНЬ!
это ХАЙП (мошеннический проект, похожий на инвестиционный фонд с высокой доходностью. На данный момент это, в основном, онлайн-проекты, которые работают с электронными валютами, завуалированными под определенную легенду, в том числе майнинг криптовалют, доверительное управление, торговля криптовалютой) иными словами это пирамида, которая может закрыться в любое время и чтобы вкладывать в подобные проекты, несмотря на обещания высоких процентов, нужно понимать что риски потерять деньги очень велики.
Создание подобных проектов запрещено на территории РФ и регулируется ст. статьей 1722 УК (по которой создатели классических финансовых пирамид максимально могут получить шесть лет лишения свободы).

Аватар комментатора Мич Автор: Мич

Нет чарджбэка, есть правила платёжных систем, Visa позволяет вернуть деньги, Mastercard, увы, нет

Аватар комментатора Наталья Автор: Наталья

Добрый день. Подскажите пожалуйста, можно ли доверять возврат денежных средств им:
https://heltington.com/
Дело в том, что тоже попалась на уловку "лёгких" денег и обратилась к ним. Говорят, что мои средства "мошенники" используют в биткоин, и для того, чтобы вернуть, якобы у них есть такая возможность, нужно открыть крипто кошелёк с определённым протоколом и под юрисдикцией США. Конкретно на вание кошелька не сказали, мол ищете какой подходит под параметры и открывайте. Предоплаты не требует, только 20% с суммы возврата. Но чтобы кошелек был "активным" нужно купить какую-то часть биткоинов. Вот думаю стоит ли? Подскажите, помогите пожалуйста.

Аватар комментатора Виктор, модератор LN Автор: Виктор, модератор LN

Здравствуйте!

Вопросы касательно проверки тех или иных адресов сайтов на предмет мошенничества, адресуйте в рубрику “вопрос-ответ” по адресу https://loxotrona.net/voprosy/. Модераторы примут ваш вопрос и обработают в ближайшее время.

Для быстрой проверки воспользуйтесь нашим специальным сервисом https://service.loxotrona.net/ и если доменное имя сайта находится в черном или белом списке сервис это покажет.

Аватар комментатора Алевтина Автор: Алевтина

Наталья, Здравствуйте. Мне тоже было предложение от этой фирмы. Вы воспользовались?

Аватар комментатора Алевтина Автор: Алевтина

Наталья, Мне тоже эта компания предлагала подобную схему возврата. Вы воспользовались?

Аватар комментатора Людмила Автор: Людмила

Здравствуйте. 14 июня попалась удочку мошенников. В магазине PERUAN.ru сделала заказ на сумму 7790.Деньги переводила с карты Сбербанка онлайн на имя Сусов Сергей. Трек не прислали,посылку не получила. На просьбу вернуть деньги прислали сообщение. Вы можете через платежную систему оформить возврат по ссылке https://click.ru/P2fQf Но здесь тоже мошенничество!
При оформлении возврата пишет -ТРАНЗАКЦИЯ ОТКЛОНЕНА
Просила продавца отменить транзакцию Ответ - чтобы вернуть деньги на карте должно быть не менее потраченой суммы. Это мошенничество, они пытались второй раз снять деньги.
16 июня пошла в Сбербанк, написала заявление на чарджбек с просьбой помочь вернуть деньги с конкретного человека и его номера счета куда были переведены средства.
19 июня Сбербанк прислал ответ.Ваше обращение рассмотрено.
У банка нет оснований длявозврата средств. Списание денежных средств произведено через систему Сбербанк онлайн с использованием ваших персональных средств доступа.
Моя просьба состояла в том, чтобы сбербанк помог вернуть деньги с указанного счета конкретного человека,а не возмещать своими!
Подскажите что делать в этой ситуации.


Аватар комментатора Рустам Автор: Рустам

https://www.youtube.com/watch?v=Nbrqg_-JQW4
Allchargebacks.ru НЭС отзывы пострадавших - (они же Юникорн Чарджбек)

Аватар комментатора Инвестор Смартшеринг Автор: Инвестор Смартшеринг

Брат 3: Особенности национального обмана. Сергей Денисович Ракша. Смартшеринг ч.1-4. Раскрутка проекта: https://www.youtube.com/watch?v=BtWJ2sp0spY Особенности национального обмана. Сергей Денисович Ракша. Смартшеринг ч.2-4. Закрытие проекта: https://www.youtube.com/watch?v=WaWy9UTI1TE Особенности национального обмана. Сергей Денисович Ракша. Смартшеринг ч.3-4. Проект Черви: https://www.youtube.com/watch?v=u-ptqddw1C4 Особенности национального обмана. Сергей Денисович Ракша. Смартшеринг ч.4-4. Заключение и выводы: https://www.youtube.com/watch?v=gneww0zHI5U

Аватар комментатора Женя Автор: Женя

Здравствуйте. Благодарю за статью, думаю, многим полезно будет. У меня еще интересней случай был с одной из таких контор. ЮК "Триумф". После разговора с менеджером и предоставления мной док-тов, мне перезвонили, сказали что со мной будет говорить их юрист. Он начал меня пугать тем, что мой брокер под следствием, а т.к. я отправляла им свои документы, то мой счет под арестом, а я сама прохожу по делу как соучастник. Предложил воспользоваться его связями и дать взятку какому-то чиновнику для возврата моих денег. Соглашаться надо было сразу же, без раздумий. Я естесственно отказалась. Некоторое время была тишина, потом через пару недель позвонили якобы из службы безопасности Сбера, сказали, что с помощью моей карты хотят перевести деньги в оффшоры, спросили, карты каких еще банков у меня есть. Я назвала Тинькофф и меня "перевели" якобы на сотрудника безопасности Тинькофф банка. Тот начал требовать данные от ЛК банка, чтобы войти в него, отменить действия,как бы пытающиеся прикрепить к моей карте другую карту и перевести деньги. Я предложила просто заблокировать перевод и что я сама позвоню в банк, Он начал на меня давить, прямо угрожать мне. Я позвонила в банк с другого телефона. при этом эти мошенники еще несколько раз меня набрали очень настырно. Уже потом я сопоставила все и поняла, что это и были люди из Триумфа. Голоса похожи и методы "работы" тоже. Будьте внимательны, не попадайтесь в руки мошенников!

Аватар комментатора Алексей Автор: Алексей

Доброе время суток! Я хочу поделиться с вами о мошенниках брокерах ! Из битпульсес у меня там в данный момент лежит 8900тсын дол но не могу видите ли снять сам под предлогом заблокирован счёт где-то Тайване на бирже. Потом они у хитряются как вывести деньги на мой счёт и говорят мне пополнить счёт свой на 50 тыс руб комиссии и скачать анидеск и сказать им код ! Естественно я этого не сделал. Но хочу сказать, есть кто может помочь реально вытащить деньги

Оставить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Помогаем людям не лохануться LOXOTRONA.NET Основано в 2015

Сообщение